أساسيات مشتقات الفوركس كايب
كيب-بفم-مود-A - أساسيات مشتقات الفوركس.
أساسيات مشتقات الفوركس.
1 - المشتقات هي أدوات التعرض للتعويض أو التغيير إلى مستويات مقبولة، بيان عدم التيقن من التعرض. على سبيل المثال: العقود الآجلة والخيارات والمقايضات واتفاقيات الأسعار الآجلة والعقود الآجلة.
2. يمكن تعريف المخاطر بأنها حدث غير مخطط له عواقب مالية تؤدي إلى خسارة أو انخفاض في الأرباح.
3 - بعض المخاطر الشائعة جدا التي تواجهها عمليات النقد الأجنبي.
أنا. مخاطر الصرف.
ثانيا. مخاطر التسوية / المخاطر الزمنية / مخاطر هرستات (سميت بعد فشل عام 1974 لبنك هيرستات في ألمانيا)
ثالثا. مخاطر السيولة.
د. المخاطر القطرية.
v. المخاطر السيادية.
السادس. مخاطر معدل إنتريست.
السابع. المخاطر التشغيلية.
4. الحركة في أسعار الصرف قد يؤدي إلى خسارة للموقف فتح تاجر.
5. في حالة زيادة الأصول على الخصوم، فإن تاجر سيكون لها موقف طويل.
6- مخاطر البلد هي مخاطر دينامية ويمكن التحكم فيها عن طريق تحديد حدود البلدان.
7. يمكن إدارة المخاطر السيادية من خلال شروط إخلاء المسؤولية المناسبة في الوثائق و.
وأيضا بإخضاع هذه الكيانات السيادية لولاية ثالثة.
8 - يمكن التحكم في المخاطر التشغيلية عن طريق وضع نظام حديث، وتحديد حالات طوارئ محددة.
9. أصدر بنك الاحتياطي الأسترالي مبادئ الرقابة الداخلية (إيسغ) لأعمال الصرف الأجنبي.
10 - وفيما يلي حدود التعامل المختلفة:
ا. الحد بين عشية وضحاها: الحد الأقصى للموقف المفتوح أو التعرض، يمكن للبنك أن يبقي بين عشية وضحاها، عندما يتم إغلاق الأسواق في منطقتها الزمنية.
ب. الحد النهار: الحد الأقصى للموقف المفتوح أو التعرض، البنك يمكن أن يعرض نفسه في أي وقت خلال النهار، لتلبية العملاء و [رسقوو]؛ الاحتياجات أو.
لعملياتها التجارية.
ج. حدود الفجوة: الحد الأقصى للتعرض للمدة الفاصلة / الشهر الذي يمكن للبنك الاحتفاظ به، يسمى حدود الفجوة.
د. حدود الطرف المقابل: الحد الأقصى للمبلغ الذي يمكن أن يعرضه البنك لطرف مقابل معين.
ه. مخاطر البلد: الحد األقصى للتعرض في بلد واحد.
F. حدود التاجر: الحد الأقصى للمبلغ الذي يمكن أن يحتفظ به الوكيل خلال ساعات التشغيل.
ز. وقف الخسارة: الحد الأقصى لحركة السعر مقابل الموقف المحتفظ به، وذلك لتحريك الحد الأقصى أو تحديد الحد الأقصى للخسارة للحركة السلبية للمعدلات.
ح. حد خسارة التسديد: الحد األقصى للتعرض ألي كيان، والذي يستحق في يوم واحد.
أنا. الحد الأقصى لحجم الصفقة: أعلى مبلغ يمكن الدخول في صفقة. يتم تحديد الحدود للحد من مخاطر التشغيل على الصفقات الكبيرة.
11 - وتتولى شركة المقاصة الهندية المحدودة (تسييل) إدارة المخاطر التي تنشأ عنها مجموعة كبيرة من الموارد تسمى صندوق ضمان التسوية الذي يستخدم لتغطية أي من المشتركين.
12 - وأنشئت شركة المقاصة للهند المحدودة في نيسان / أبريل 2001 لتوفير المقاصة والتسوية الحصريين للمعاملات في ماني وغسيكس والنقد الأجنبي.
15 فبراير 2002 نظام التعامل بالتفاوض (ندس)
نوفمبر 2002 تسوية المعاملات الفوركس.
يناير / كانون الثاني 2003 االقتراض و االقراض الملزم) كبلو (، منتج سوق المال.
على أساس جيلتس كضمانات.
7 أغسطس 2003. منصة تداول الفوركس & لدكو؛ فكس-كلير & رديقو؛
6 أبريل 2005. تسوية الصفقات عبر العملات من خلال بنك كلس.
13. ستة "المروجين الأساسية" ل تسيل - بنك الدولة في الهند (سبي)، بنك التنمية الصناعية في الهند (إدبي)، إيسيسي المحدودة، ليك (شركة التأمين على الحياة في الهند)، وبنك بارودا، وبنك هدفك.
14- المشتقات: ضمان يعتمد سعره على واحد أو أكثر من الأصول الأساسية. المشتق نفسه هو مجرد عقد بين طرفين أو أكثر. وتحدد قيمته بالتقلبات في الأصل الأساسي. وتشمل الأصول الأساسية الأكثر شيوعا الأسهم والسندات والسلع والعملات وأسعار الفائدة ومؤشرات السوق. وتتميز معظم المشتقات برافعة مالية عالية.
15. في أوائل 1970s، أدخلت بورصة شيكاغو التجارية في العالم أول تبادل العملات العقد المستقبلي في العالم.
BankSuccess.
اليوم سوف اقول لكم استراتيجية لدراسة البنك الإدارة المالية التي يجد الكثير من الناس من الصعب واضحة. إذا كنت تدرس بشكل صحيح، فمن السهل لمسح بفم. يحتوي هذا الموضوع أيضا 4 وحدات، فهي؛
كثير من الناس لا ترتبط المنهج من هذا الموضوع مع النشاط المصرفي يوما بعد يوم. لذلك يجدون صعوبة في تسجيل وفهم هذا الموضوع. ولكن هذا ليس صحيحا، وهذا الموضوع هو مهم جدا من شأنها أن تزيد معرفتك بشأن الإدارة العليا & أمب؛ وأداء الإدارة الوسطى للبنك الذي تتعامل معه، فضلا عن الأعمال المصرفية ككل.
جميع الوحدات على نفس القدر من الأهمية، ولكن يمكنك مسح ورقة مع ثلاث وحدات دراسة أيضا. الوحدة A & أمب؛ B هي سهلة نسبيا وسجل كذلك. دعونا نناقش استراتيجية لكل وحدة.
الموضوعات الهامة هي أسعار الصرف والعمل الفوركس، أساسيات المشتقات المالية، لك الوثائقي، ومرافق للمصدرين & أمب؛ المستوردين.
القراءة السريعة أو نقطة القراءة هو مفيد جدا لهذه الوحدة. ممارسة العددية مرارا وتكرارا.
يتم طلب العديد من الدراسات العددية / حالة من هذه الوحدة التي هي سهلة جدا بالمقارنة مع وحدة B & أمب؛ دراسات حالة الوحدة النمطية D. إحالة دراسات الحالة من ماكميلان في نهاية الموضوع. أيضا N. S.Toor كتاب لديه العديد من الدراسات العددية والحالة. يتم طرح أسئلة حول أسعار الصرف، تمويل الشحن الخ.
جميع الفصول متساوية في الأهمية لأنها مترابطة فيما بينها. مرة أخرى التركيز أكثر على دراسات الحالة / العددية الواردة في الملحق في نهاية الفصل. يتم طلب دراسات الحالة القصوى من هذه الوحدة. على الرغم من الملاحظات القصيرة مفيدة لهذه الوحدة أود أن أقترح قراءة ماكميلان لهذه الوحدة لأن بعض الأسئلة هي نوع الملتوية التي تحتاج إلى تفاصيل المفهوم الذي يصعب الحصول عليه من الملاحظات القصيرة. يحتوي ربي الموقع الأسئلة الشائعة التي هي مفيدة جدا لهذه الوحدات، يجب عليك قراءتها مرة واحدة على الأقل.
موضوعات هامة هي مقدمة، وأنواع منتجات الخزينة، وإدارة مخاطر الخزانة، والخزانة وإدارة الأصول والخصوم.
في الغالب الأسئلة التي طرحت على هذه الوحدة هي نوع النظري، وذلك من خلال قراءة ماكميلان هو المهم. إذا كنت لا تحصل على الوقت ثم يمكنك تخطي هذه الوحدة أو قراءة الملاحظات القصيرة منذ المرجحة من هذه الوحدة لنقطة الامتحان نظر منخفضة بالنسبة لي بالمقارنة مع الوحدة أ & ب. ولكن أولئك الذين يرغبون في جعل الناقل أو العمل في وزارة الخزانة، وهذا هو أفضل وحدة للتعلم.
الفصول الهامة هي مكونات إدارة الأصول والخصوم في الميزانية العمومية للبنك، رأس المال والنظام المصرفي، كفاية رأس المال، تصنيف الأصول ومعايير التزويد، إدارة مخاطر سعر الفائدة.
على الرغم من كتاب ماكميلان تحتوي على ما يكفي من المواد ولكن أود أن أقترح عليك أن تشير ربي الموقع لهذه الوحدة. في هذه الوحدة التركيز أكثر على دراسات الحالة بالمقارنة مع الأسئلة النظرية. لا تخطي هذه الوحدة كما هو مهم جدا للامتحان وكذلك وجهة نظر المعرفة. لا حاجة لقراءة خط مميلان سطرا.
عموما لديك للحفاظ على التوازن بين القراءة النظرية وكذلك دراسات الحالة / العددية منذ ورقة ستحتوي 40-45٪ دراسات الحالة. N. S.Toor كتاب يحتوي على دراسات حالة جيدة و مكس. أيضا هناك العديد من الموارد المتاحة على شبكة الإنترنت من حيث ستحصل على دراسات حالة لهذه الوحدة. بعد إعطاء هذه الورقة سوف أدركت أن بفم أسهل بالمقارنة مع عب وليس هناك حاجة للقلق ل بفم.
حظا سعيدا لامتحان كيب!
يمكنك الوصول لي للاستفسارات والاقتراحات والمساعدة في.
شارك هذا:
33 تعليقات.
الرجاء ارسال لي ملاحظة قصيرة إدارة البنك المالي.
الرجاء ارسال لي ملاحظة قصيرة إدارة البنك المالي.
يرجى إرسال دراسات الحالة في هذا الفصل.
سيدي العزيز يرجى إرسال دراسات حالة وملاحظات قصيرة من بوفم و عب الأوراق.
سيدي بلز تقديم ملاحظات قصيرة بالنسبة لي بشأن بفم البريد معرف santhosh. kamera@sbhyd. CO. in.
أنا بحاجة إلى دعم في تمرير بفم.
سيدي العزيز يرجى ارسال لي دراسات الحالة في بفم. الوحدة A، B، D معرف البريد الخاص بي.
الرجاء ارسال لي الملاحظات على الإدارة المالية للبنك.
سيدي العزيز، الرجاء ارسال لي دراسات الحالة وملاحظات قصيرة ل بغم. معرف البريد الخاص بي هو كارامي @ غميل.
عزيزي سيدي بلز ترسل لي دراسات حالة و ملاحظات قصيرة ل بغم معرف البريد الإلكتروني الخاص بي هو.
سيدي العزيز & # 8230؛ الرجاء ارسال لي العددي ودراسات الحالة على عنوان بريدي الإلكتروني. sonu87yo @ بريد جوجل.
بلز أرسل لي بعض الملاحظات من بفم paul. sxc@gmail.
بلز إرسال بفم العددية بحيث أستطيع مسح الامتحان. في بلدي فرست الوقت & # 8230؛ .. ند أنا دنت كنو نمط إكسم.
سيدي العزيز ... الرجاء ارسال لي العددي ودراسات الحالة على عنوان بريدي الإلكتروني.
الرجاء ارسال لي ملاحظة قصيرة إدارة المالية بنك بفم.
الرجاء ارسال لي ملاحظة قصيرة إدارة البنك المالي.
ترسل لي الصيغة العددية من بفم. shyamgopalinjetys @ بريد جوجل.
الرجال لا تنتظر ملاحظات قصيرة من أي هيئة. ش جعل نفسك مريحة في إعداد الملاحظات القصيرة، وسوف تساعدك في المدى الطويل وتحسين معرفتك في يوم إلى يوم عمل البنك.
سيدي العزيز يرجى إرسال دراسات حالة وملاحظات قصيرة من بوفم و عب الأوراق.
سيدي شكرا على إدعائك .. يرجى إرسال لي ملاحظات بفم والأمثلة العددية ..
الرجاء ارسال لي كايب بفم دراسات حالة المواد جنبا إلى جنب مع الحلول إذا كان ذلك ممكنا سيدي على معرف البريد بلدي vamseekrishna2210@gmail. please القيام صالح.
سيدي يرجى إرسال دراسات الحالة لهذه الورقة.
الرجاء ارسال لي دراسة الحالة وملاحظات قصيرة ل عب & أمب؛ BFM.
عزيزي سيدي الثابتة والمتنقلة تقديم لي العددية ودراسة حالة ل بفم ورقة.
شكرا لك يا سيدي. ساعدتني إستراتيجيتك كثيرا. الآن نتطلع إلى بفم اتباع النصائح الخاصة بك.
الرجاء إرسال المواد دراسة بفم إلى بريدي الإلكتروني سبيكرلبراساد @ غميل. كوم.
بلز ترسل لي الأرقام من بفم & # 8230؛.sir & # 8230؛ كما أنا دنت كنو في باثرن من exm..its بلدي فرست تيم.
سيدي بلز دليل كيفية العثور يتم، مدة ماكلوي ومدة معدلة & # 8230؛ بزز أنا لا قادرا على وندستند كيفية العثور عليها.
فقط تذكر هذه الصيغتين لحل الأرقام.
المدة المعدلة هي مكولي & # 8217؛ s مدة مخفضة من قبل فترة واحدة العائد إلى النضج.
المدة المعدلة = مكولي & # 8217؛ s المدة / (1 + العائد)
التغير في السعر = المدة المعدلة × تغير العائد.
الرجاء ارسال لي ملاحظة قصيرة إدارة البنك المالي و سير الثابتة والمتنقلة توفر لي العددية ودراسة حالة ل بفم ورقة.
يرجى إرسال ملفات بدف من جميع المواد الدراسية على معرفتي.
سيدي العزيز، يرجى إرسال لي الصيغة العددية والمشاكل العددية بما في ذلك دراسات الحالة على عنوان بريدي الإلكتروني.
أساسيات مشتقات الفوركس كايب
- وحدة - A: المصرفية الدولية.
بفم - الوحدة - 4 ب: خطابات الاعتماد المستندية.
بفم - وحدة - 5a: مرافق للمصدرين والمستوردين.
بوفم - وحدة - 5 ب: مرافق للمصدرين والمستوردين.
بفم - وحدة - 6a: المخاطر في التجارة الخارجية - دور اللجنة الاقتصادية والاجتماعية لغرفة التجارة.
بفم - وحدة - 6b: المخاطر في التجارة الخارجية - دور اللجنة الاقتصادية والاجتماعية لغرفة التجارة.
بفم - وحدة - 7b: دور البنك إكسيم، بنك الاحتياطي الهندي، مراقبة الصرف في الهند - فيما و فيداي وغيرها.
بفم - وحدة - 7C: دور البنك إكسيم، بنك الاحتياطي الهندي، مراقبة الصرف في الهند - فيما و فيداي وغيرها.
CAIIB.
القواعد & أمب؛ المنهج 2018.
ويهدف املركز اإىل توفري املعرفة املتقدمة الالزمة لسمان اتخاذ القرارات بسكل اأفسل، مبا يف ذلك اإدارة املخاطر واملالية والعامة.
يجب أن يكون المرشحون قد أكملوا جيب أو الجزء 1 من الفحص المشترك، ويجب ألا يكون اشتراكهم في العضوية متأخرا.
2. أوراق اختيارية (المرشحين لاختيار أي واحد من اختيارهم)
لا يوجد أي إعفاء في أي من المواضيع / المواضيع المذكورة أعلاه للحصول على مؤهل / ق سابقة.
وقد أدخل المعهد مواد اختيارية لإتاحة الفرص للمرشحين للتخصص في العمودي الذي يختارونه. يمكن للمرشحين اختيار الاختيارية في المنطقة التي يعملون حاليا أو في المنطقة التي يرغبون في العمل في المستقبل. ويقترح أن المرشحين قد يختارون الانتخاب في المنطقة التي يعملون فيها حاليا، ثم ينتقلون لاحقا إلى انتخابات اختيارية أخرى حيث أن ذلك سيتيح المهارات المناسبة / البناء اللازم للتعامل مع مختلف القطاعات المصرفية.
الحد الأدنى للعلامات لتمرير في هذا الموضوع هو 50 من 100. سيتم أيضا أعلن المرشحين تأمين ما لا يقل عن 45 علامة في كل مادة مع مجموع 50٪ علامات في جميع المواد الدراسية في محاولة واحدة كما تم الانتهاء من الفحص. ويسمح للمرشحين بالاحتفاظ بالائتمانات للموضوع الذي اجتازوه في محاولة حتى انتهاء المهلة اللازمة لاجتياز الامتحان كما هو مذكور أدناه:
الوقت المحدد لاجتياز الامتحان:
وسيطلب من المرشحين اجتياز الامتحان في غضون مهلة مدتها سنتان (أي 4 محاولات متتالية). في البداية سيكون على المرشح أن يدفع رسوم الفحص لمدة سنة واحدة (كتلة الأولى) أي لمحاولتين. وفي حالة عدم تمكن المرشح من اجتياز الامتحان في غضون مهلة مدتها سنة واحدة، يمكن أن يظهر لفترة أخرى مدتها سنة واحدة (الفدرة الثانية)، أي محاولتين لدفع الرسوم المطلوبة. ويتعين على المرشحين غير القادرين على اجتياز الامتحان خلال فترة زمنية محددة مدتها سنتان إعادة تسجيل أنفسهم مرة أخرى. لن يتم منح هؤلاء المرشحين الائتمان / ق للموضوع / ق مرت، إن وجدت، في وقت سابق. سوف تبدأ المهلة المحددة من سنتين من تاريخ طلب الكتلة الأولى. وستحسب المحاولات بصرف النظر عما إذا كان المرشح يظهر في أي فحص أو خلاف ذلك.
* ضريبة الخدمة الإضافية حسب الاقتضاء (رقم السجل AAATT3309DSD002)
ويسمح للمرشحين لمحاولة امتحان إما باللغة الهندية أو الإنجليزية، ويجب أن تملأ بوضوح في اختيارهم المتوسطة في وقت تسجيل التطبيق. وفي أي حال لا يسمح بتغيير الوسط في مرحلة لاحقة.
ورقة سؤال تحتوي على 100 نوع موضوع الأسئلة الاختيار من متعدد ل 100 علامات بما في ذلك الأسئلة على أساس دراسات الحالة / حالة يسمح. غير أن المعهد قد يغير عدد الأسئلة التي ينبغي طرحها على موضوع ما. سيعقد الفحص في وضع على الانترنت فقط لن يكون هناك علامات سلبية للحصول على إجابات خاطئة. وسیتم طرح أسئلة للفحص:
'3' عرض تحليلي / منطقي.
وستكون مدة الفحص ساعتين.
مراكز الفحص والفحص:
وسيتم إجراء الفحص على التواريخ التي تم الإعلان عنها مسبقا والتي تم نشرها على موقع ويب إيبف. ويقوم المعهد بإجراء الفحص على أساس نصف سنوي، غير أنه يجوز تغيير دورية الفحص تبعا لمتطلبات الصناعة المصرفية. قائمة مراكز الفحص ستكون متاحة على الموقع. (سيجري المعهد فحصا في المراكز التي يوجد فيها 20 مرشحا أو أكثر).
وسوف ينظر المعهد في المحاولة المادية الأولى للمرشح في الامتحان كمحاولة أولى لمنح الطبقة. وبعبارة أخرى، ينبغي ألا يكون المرشح قد حاول أي موضوع / موضوع يتعلق بالفحص المعني في أي وقت مضى، وأن يجتاز كل الموضوع وفقا لمعايير النجاح، وأن يضمن علامات محددة لمنح الدرجة. ولن ينظر في إعادة منح المرشحين لإعادة التسجيل بعد استنفاد جميع المحاولات المسموح بها وفقا لقاعدة المهلة الزمنية لمنح الدرجة. الدرجة الأولى: 60٪ أو أكثر من العلامات في المجموع وتمرير في جميع المواد في المحاولة الأولى الطبية الدرجة الأولى مع التميز: 70٪ أو أكثر علامات في المجموع و 60 أو أكثر من علامات في كل موضوع في المحاولة المادية الأولى.
إجراءات التقدم بطلب للفحص.
وينبغي تسجيل طلب الفحص على الإنترنت من الموقع الشبكي للمعهد iibf. in. وسيتم نشر الجدول الزمني للفحص ومواعيد التسجيل على الموقع الإلكتروني للرابطة.
وقد وضع المعهد مناهج دراسية لتغطية المنهج الدراسي. وينصح المرشحين للاستفادة الكاملة من المناهج التعليمية. ومع ذلك، كما المجالات المصرفية والمالية دينامية، والقواعد واللوائح تشهد تغييرات سريعة. ولذلك، لا ينبغي اعتبار المناهج التعليمية المصدر الوحيد للمعلومات أثناء التحضير للامتحانات. وينصح المرشحين للذهاب من خلال التحديثات وضعت على الموقع إيبف من وقت لآخر، وتذهب من خلال تعميم التعاميم / ماستر الصادرة عن ربي ومنشورات إيبف مثل إيبف الرؤية، البنك كويست، الخ جميع هذه المصادر هي مهمة من نقطة الفحص من الرأي. المرشحين أيضا لزيارة المواقع من منظمات مثل ربي، سيبي، بيس، إردي، فيداي الخ إلى جانب الذهاب من خلال الكتب الأخرى & أمب؛ المنشورات التي تغطي موضوع / امتحان المعنية الخ أسئلة على أساس التطورات الحالية المتعلقة بالموضوع / الامتحان ويمكن أيضا أن يطلب.
وقف تاريخ المبادئ التوجيهية / التطورات الهامة للامتحانات.
لدى المعهد ممارسة طرح الأسئلة في كل امتحان حول التطورات / المبادئ التوجيهية الأخيرة الصادرة عن الجهة التنظيمية (ق) من أجل اختبار ما إذا كان المرشحون مواكبة للتطورات الحالية. ومع ذلك، يمكن أن تكون هناك تغييرات في التطورات / المبادئ التوجيهية من تاريخ إعداد أوراق السؤال وتواريخ الامتحانات الفعلية.
ومن أجل معالجة هذه المسائل على نحو فعال، تقرر ما يلي:
'1' فيما يتعلق بالامتحانات التي سيجريها المعهد خلال أيار / مايو - حزيران / يونيه من السنة التقويمية، ستصدر التعليمات / المبادئ التوجيهية الصادرة عن الهيئة التنظيمية والتطورات الهامة في القطاع المصرفي والمالي حتى 31 كانون الأول / ديسمبر من السنة السابقة فقط للنظر فيها لغرض إدراجها في أوراق السؤال & # 8221؛.
وفيما يتعلق بالامتحانات التي سيجريها المعهد خلال شهري تشرين الثاني / نوفمبر - كانون الأول / ديسمبر من السنة التقويمية، لن ينظر في التعليمات / التوجيهات الصادرة عن الجهة التنظيمية أو التطورات الهامة في القطاع المصرفي والمالي حتى 30 حزيران / يونيه من ذلك العام إلا والغرض من إدراجها في أوراق السؤال.
ويوضح الجدول الوارد أدناه مزيدا من التوضيح للحالة.
وسوف تكون المناهج التعليمية للموضوع / ق متاحة في منافذ الناشر / ق. يرجى زيارة الموقع الإلكتروني إيبف iibf. in الصفحة الرئيسية & غ؛ التعليم & غ؛ كورس للحصول على تفاصيل كتاب / ق وعنوان منافذ الناشر / ق.
برامج توتوريال / الاتصال.
ويمكن أن ينظم المعهد برامج تعليمية / برامج اتصال في مراكز مختلفة. لمزيد من التفاصيل في هذا الصدد، يمكن للمرشحين زيارة الموقع الإلكتروني للمعهد iibf. in.
معهد يسهل التعلم الإلكتروني لجميع الأوراق المالية جيب، دب & F و كيب لتعزيز فهم المفاهيم. يمكن للمرشحين الوصول إلى التعلم الإلكتروني (من أجهزة الكمبيوتر المكتبية وأجهزة الكمبيوتر المحمولة فقط) من خلال موقعنا على الانترنت iibf. in في راحتهم ومن مكانهم في الاختيار. سيتم إرسال هوية المستخدم وكلمة المرور لجميع المرشحين المسجلين للامتحانات المذكورة في معرف البريد الإلكتروني المسجل مع المعهد.
معهد يسهل دروس الفيديو (دروس الفيديو المسجلة مسبقا) لجميع جيب، دب & أمب؛ F و كيب (الموضوعات الإجبارية) تغطي 25-30 ساعة من المحاضرات لكل ورقة. يمكن للمرشحين الوصول إلى الطبقات (من أجهزة الكمبيوتر المكتبية وأجهزة الكمبيوتر المحمولة فقط) من خلال موقعنا على الانترنت إيبف. org. in في راحتهم ومن مكانهم في الاختيار. سيتم إرسال هوية المستخدم وكلمة المرور لجميع المرشحين المسجلين للامتحانات المذكورة في معرف البريد الإلكتروني المسجل مع المعهد.
إن ما ذكر أعلاه هو أن مرافق التعلم الإلكتروني ومحاضرات الفيديو المقدمة للمرشحين لا تخضع إلا لتقدير المعهد وتخضع لشروط / شروط قد يعتبرها المعهد مناسبة من وقت لآخر. وبالتالي لا يوجد أي مرشح لديه أي حق / مطالبة على الإطلاق ضد المعهد بسبب أي خلل فني أو أي أوجه القصور حسب الحالة، وقرار المعهد في حال وجود نزاع هناك تحت سيكون نهائيا وقاطعا.
برنامج كورب المرتبط ببرنامج كورب.
مجلس معايير التخطيط المالي الهند (فبسب & # 8211؛ الهند) هو سلطة الترخيص للحصول على شهادة "مخطط مالي معتمد" (سفب) في البلاد. وقد وضعت فبسب-الهند المعايير التعليمية والأخلاقية والتأديبية للمخططين الماليين في الهند، وقد أذن لها على النحو الواجب لاستخدام علامة بمعنى. مخطط مالي معتمد (سفب)، من قبل فبسب-أوسا في اتصال مع الخدمات المتعلقة بالتخطيط المالي وإصدار الشهادات للممارسين التخطيط المالي.
التعاون بين إيبف و فبسب-إنديا.
إيبف و فبسب & # 8211؛ وقد دخلت الهند في تعاون من أجل تهيئة بيئة تمكينية لتوفير تعليم عالمي للتخطيط المالي في البلد. وفقا للترتيب، فإن المرشحين الذين نجحوا في الحصول على مؤهل من المعهد الدولي للرقابة المالية (إيبف) سيكونون مؤهلين للظهور في ورقة نهائية واحدة من فبسب & # 8211؛ الهند. بناء الخطة المالية. على نجاح تمرير هذه الورقة، فبسب & # 8211؛ وستعتبر الهند أن هذا المرشح قد استوفى متطلبات التصديق على البرنامج. هو / هي بعد ذلك، تخضع لمعايير أخرى مثل الخبرة يتم منح ترخيص مخطط مالي معتمد. وباختصار، ليصبحوا معتمدين، يطلب من المرشحين تلبية أربعة شروط شهادة أولية بمعنى. التعليم، الفحص، الخبرة والأخلاق. لمزيد من التفاصيل زيارة iibf. in، فبسينديا.
يتم تقديم تفاصيل املنهج املحدد املوجز في هذا الكتيب. ومع ذلك، يحتفظ المعهد لنفسه بالحق في تغيير المنهج الدراسي / القواعد / الرسوم من وقت لآخر. وسيتم إخطار أي تعديلات.
ورقة إلزامية & # 8211؛ I: إدارة البنك المتقدمة.
أساسيات الاقتصاد: ندرة وكفاءة & # 8211؛ الاقتصاد الجزئي & أمب؛ الاقتصاد الكلي باختصار & # 8211؛ أنواع الاقتصادات & # 8211؛ السوق والاقتصادات المختلطة والقيادة & # 8211؛ الاقتصاد الكلي: دورات الأعمال & # 8211؛ المال والمصارف & # 8211؛ البطالة & أمب؛ التضخم - تحديد معدل الفائدة وأنواع مختلفة من أسعار الفائدة. الاقتصاد الهندي (أ) نظرة عامة على الاقتصاد الهندي بما في ذلك الإصلاحات الأخيرة (ب) التفاعل بين المالية والنقدية & أمبير؛ سياسات سعر الصرف في الهند & # 8211؛ الأسواق المالية.
سوق سوق المال (3) سوق الصرف الأجنبي & # 8211؛ العولمة وتأثيرها & # 8211؛ التحديات المقبلة & # 8211؛ المصرفية & أمب؛ فينانس & # 8211؛ القضايا الراهنة.
مفهوم الوقت قيمة المال & # 8211؛ صافي القيمة الحالية & # 8211؛ التدفقات النقدية المخصومة & # 8211؛ طرق أخذ العينات & # 8211؛ عرض البيانات & # 8211؛ تحليل وتفسير بيانات العينة & # 8211؛ اختبار الفرضيات & # 8211؛ تحليل السلاسل الزمنية & # 8211؛ مين / ستاندارد ديفياتيون & # 8211؛ كو-ريلاتيون & # 8211؛ الانحدار - التباين والتذبذب & # 8211؛ توزيع الاحتمالات & # 8211؛ تحليل فترة الثقة & # 8211؛ تقدير معلمات التوزيع & # 8211؛ تقييم السندات & # 8211؛ مدة & # 8211؛ المدة المعدلة. البرمجة الخطية & # 8211؛ اتخاذ القرار - محاكاة & # 8211؛ التحليل الإحصائي باستخدام جداول البيانات. ملامح ورقة انتشار & # 8211؛ وحدات الماكرو، الجدول المحوري، الصيغ الإحصائية والرياضية.
أساسيات إدارة الموارد البشرية، وتطوير إدارة الموارد البشرية في الهند، العلاقة بين إدارة الموارد البشرية والموارد البشرية، هيكل ووظائف الموارد البشرية، دور الموارد البشرية المهنية، الآثار البشرية للمنظمات. والتدريب والتطوير، وتطوير المهارات والمهارات الناعمة، ودور وتأثير التدريب، والتخطيط الوظيفي للمسار والمشورة، وسلوك الموظف، ونظريات الدافع وآثارها العملية، ومفاهيم الأدوار والتحليل، وتطوير الذات، ونظم إدارة الأداء والتقييم؛ نظم المكافآت / العقاب والتعويضات، إدارة الموارد البشرية وتكنولوجيا المعلومات، إدارة المعلومات والبيانات، إدارة المعرفة.
مبادئ إدارة الائتمان تقييم الائتمان تحليل الأداء المالي - العلاقة بين البنود في الميزانية العمومية وحساب الأرباح والخسائر. تحليل الاتجاه، بيان المقارنة & # 8211؛ بيان الحجم المشترك، إعداد البيانات المالية المتوقعة. & # 8211؛ تحليل النسبة & # 8211؛ تفسير وتحليل النسب المختلفة، الحد من استخدام النسب. بيان مصادر وتطبيقات الصناديق. إنشاء مقترح ائتماني & # 8211؛ رأس المال العامل مفهوم وإدارة تقنيات تقييم لمختلف المكونات & # 8211؛ دورة التجارة & # 8211؛ التصنيف الائتماني & # 8211؛ دراسات الجدوى الفنية والاقتصادية & # 8211؛ التصنيف الائتماني & # 8211؛ منهجية التقييم & # 8211؛ أهداف ومزايا التصنيف - الإقراض لأجل & # 8211؛ نسبة تغطية خدمة الدين & # 8211؛ تحليل التدفق النقدي & # 8211؛ كاش بودجيت & # 8211؛ بيل فينانس & # 8211؛ ضمان الدفع المؤجل & # 8211؛ تسجيل الائتمان & # 8211؛ نظام تسليم الائتمان & # 8211؛ الوثائق & # 8211؛ الإشراف على العقوبات، مراقبة ومراقبة الائتمان & # 8211؛ كونسورتيوم التمويل، متعددة المصرفية، تمويل البنية التحتية. التعامل مع التخلف عن سداد الديون، الأصول المتعثرة، إعادة هيكلة الديون للشركات، سارفيسي، برامج العمل الوطنية، خيارات الاسترداد، شطب. الكشف عن قائمة المتعثرين: الأهداف والإجراءات. منهجية تقييم لنوع مختلف من العملاء / المنتجات.
ورقة إلزامية & # 8211؛ ثانيا: الإدارة المالية للبنك.
فوركس الأعمال؛ والعوامل التي تحدد أسعار الصرف، والاقتباسات المباشرة وغير المباشرة، والأسعار الفورية / الآجلة، والعلاوة والخصم، وأسعار الصرف. العقود الآجلة لأسعار الصرف، الخيارات، المقايضة. المراسلة المصرفية، حسابات نري وثائقي الاعتماد & # 8211؛ أوكبدك 600، ومرافق مختلفة للمصدرين والمستوردين.
المخاطر في التجارة الخارجية، دور إسغك، أنواع التأمين والضمان يغطي أو إسغك. دور بنك إكسيم & # 8211؛ دور ربي و إكسهانج كونترول & # 8211؛ اللوائح في الهند، دور وقواعد فيداي & # 8211؛ دور فيما وقواعدها.
ريسك-كونسيبت & # 8211؛ المخاطر في البنوك & # 8211؛ إطار إدارة المخاطر & # 8211؛ الهيكل التنظيمي - تحديد الهوية & # 8211؛ قياس المخاطر / & # 8211؛ سنسيتيفيتي & # 8211؛ قيمة النقطة الأساسية (ببف) & # 8211؛ المدة-الجانب السلبي المحتملة & # 8211؛ القيمة المعرضة للخطر، الاختبار الخلفي & # 8211؛ اختبار الإجهاد & # 8211؛ مراقبة المخاطر والرقابة & # 8211؛ الإبلاغ عن المخاطر - تحديد مخاطر السوق، قياس وإدارة / مخاطر الائتمان & # 8211؛ وأوزان المخاطر، والضمانات المؤهلة للتخفيف، والضمانات؛ والتصنيفات االئتمانية، والمصفوفات االنتقالية، واالحتماالت االفتراضية، وانتشار مخاطر االئتمان، وهجرة المخاطر ومقاييس االئتمان، ومخاطر الطرف المقابل. مخاطر الائتمان، معدلات الاسترداد، تقنيات تخفيف المخاطر، & # 8211؛ / إدارة المخاطر التشغيلية والمتكاملة & # 8211؛ إدارة المخاطر وإدارة رأس المال - "بازل المعايير & # 8211؛ المبادئ التوجيهية الحالية بشأن إدارة المخاطر.
المفاهيم والوظيفة؛ واألدوات في سوق الخزينة، وتطوير منتجات مالية جديدة، والرقابة واإلشراف على إدارة الخزينة، وربط العمليات المحلية بالعمليات األجنبية.
مخاطر أسعار الفائدة، وعقود أسعار الفائدة الآجلة.
مزيج / تسعير الأصول والخصوم & # 8211؛ الإستثمارات في الميزانية العمومية واستراتيجيات التمويل & # 8211؛ خيارات الأسهم، أدوات الدين، استراتيجية محفظة السندات، السيطرة على المخاطر وأدوات التحوط. الاستثمار & # 8211؛ أذونات الخزانة، أدوات سوق المال مثل الأقراص المدمجة، كبس، إبس توريق و فورفيتينغ. إعادة التمويل و إعادة حساب المرافق. المشتقات & # 8211؛ مبادلت االئتمان االئتمانية / الخيارات.
المعايير االحترازية - كفاية رأس المال. تنفيذ "المبادئ التوجيهية لمعايير بازل: إرشادات بنك الاحتياطي الأسترالي. البنوك الميزانية العمومية & # 8211؛ مكونات الأصول / الالتزامات / تنفيذ ألم & # 8211؛ ربي غدلينس & # 8211؛ تحليل الفجوة & # 8211؛ الميكانيكا، الافتراضات، والقيود & # 8211؛ أشكال توضيحية من تقارير الفجوة الفعلية & # 8211؛ العلاقة بين بيان الفجوة والدخل & # 8211؛ سيولة التمويل & # 8211؛ ترادينغ / ماناجينغ ليكيديتي & # 8211؛ تمويل الطوارئ & # 8211؛ استراتيجيات الأعمال: تحليل الربح والربحية، تصنيف الأصول & # 8211؛ بروفيدينغ & # 8211؛ تأثير برنامج العمل الوطني على الربحية، تعظيم قيمة المساهمين & أمب؛ إيفا - تخطيط الربح - تدابير لتحسين الربحية. إرشادات الإفصاح.
ورقة اختيارية & # 8211؛ I: البنوك المركزية.
مودول & # 8211؛ ج: الأساس المنطقي ووظائف البنك المركزي.
تطور وظائف المصرف المركزي ووظائفه: تطور نظرية وممارسة المصارف المركزية، وتطوير المصارف المركزية في البلدان المتقدمة والنامية. وظائف البنك المركزي: المصرفي إلى الحكومة، المصرف إلى البنوك، وظائف السياسة النقدية، إصدار العملة والإدارة، وظيفة نظام الدفع، الحفاظ على القيم الداخلية والخارجية للعملات، التنظيم، التسهيل والإشراف على النظام المالي، الوظائف الترويجية لدعم النمو و والأهداف الوطنية الأخرى، وتطوير الأسواق المالية، والمؤسسات، وسياسات الاتصال. القضايا المعاصرة: استصواب، الحكم الذاتي والاستقلال، مصداقية، المساءلة والشفافية في البنك المركزي، الصراع مع السياسات المالية.
بنك الاحتياطي الهندي: التطور التنظيمي والدستور والحكم، التطورات التنظيمية والوظيفية الرئيسية مع مرور الوقت، التطورات الأخيرة، ربياكت. الهند قضايا محددة: قانون التنظيم المصرفي، فيما، مخطط أمين المظالم المصرفي، إصلاحات القطاع المالي، المنظمين الماليين الآخرين وتقسيم المهام. المؤسسات التي أنشأها ربي؛ نابارد، إدبي، دفي، إربي، التهاب المسالك البولية. مسرد المصطلحات المصرفية المركزية.
مودول & # 8211؛ ج: السياسة النقدية وسياسة الائتمان.
السياسة النقدية: الأهداف، التوفيق بين الأهداف المزدوجة، قاعدة تايلور، مؤشرات السياسة، أدوات السياسة (سعر البنك، أومو، كر، سلر الخ)، والسياسة آلية وقنوات النقل، وشفافية السياسات، والتخلف في السياسة. سياسة الائتمان: الأهداف والنظرية والممارسة، الصكوك. نظرة عامة على السياسة المالية: أهمية الميزانيات، ميزانية الاتحاد، ميزانية الدولة، وتمويل الاتحاد وحكومات الولايات، لجنة المالية. تحقيق توازن بين التضخم والنمو من خلال السياسات النقدية والمالية.
مودول & # 8211؛ د: الإشراف والاستقرار المالي.
النظام المالي الهندي: مكونات الأسواق المالية الهندية وتنظيمها. تطور نظام البنك والإشراف عليه. الاستقرار المالي: الإستقرار المالي، المخاطر على الاستقرار المالي، إشارات الإنذار المبكر والإجراءات التصحيحية، إدارة السيولة، التنظيم والإشراف على البنوك، إدارة المخاطر في البنوك، معايير بازل، المعايير الحصيفة، تأثير التحرير والعولمة على الاستقرار المالي ، الربط مع الاستقرار المالي الدولي، والمعايير الدولية والمدونات. دور المشرف تحت معايير بازل.
ورقة اختيارية & # 8211؛ ثانيا: البنوك الدولية.
مودول & # 8211؛ ج: الخدمات المصرفية والمالية الدولية.
الخدمات المصرفية الدولية الاتجاهات العالمية والتطورات في الخدمات المصرفية الدولية المراكز المالية الدولية، الوحدات المصرفية الخارجية، المناطق الاقتصادية الخاصة. ربحية العمليات المصرفية الدولية المراسلة المصرفية و إنتر & # 8211؛ الخدمات المصرفية لألفراد والخدمات المصرفية لألفراد والخدمات المصرفية لألفراد والخدمات المصرفية لألفراد والخدمات المصرفية التجارية المؤسسات المالية الدولية: صندوق النقد الدولي والبنك الدولي للإنشاء والتعمير وبنك التسويات الدولية ومؤسسة التمويل الدولية والبنك اإلسالمي للتنمية الجوانب القانونية والتنظيمية إدارة المخاطر التمويل الدولي المبادئ األساسية لإلقراض للشركات متعددة الجنسيات والتوثيق والمراقبة وكالات سياسات االئتمان الدولية والعالمية) أسواق رأس المال: مصادر توافر المخاطر ومخاطر مختلف منتجات الأسهم والديون مثل البنك المركزي الأوروبي، أدرس، إكبس وأنواع أخرى من السندات وغيرها، اقتراض القروض المشروع والبنية التحتية التمويل: الاستثمارات في الهند (في & أمب؛ فدي) والخارج، المشتركة في الخارج من قبل الشركات الهندية. فرص الاستثمار في الخارج للهنود المقيمين. تمويل عمليات الاندماج والاستحواذ.
قانون إدارة النقد الأجنبي (فيما) وفلسفتها أنواع مختلفة من أسعار الصرف ربي و فيداي: دورها في تنظيم العملات الأجنبية عمل البنوك / تجار أذن أخرى. القواعد المتعلقة بهيكل المعدل، وعمليات التغطية، وأنشطة غرفة التداول، ومبادئ إدارة المخاطر، بما في ذلك ترتيبات البنك المراسلة. والعملاء من مختلف المؤسسات المصرفية والمنتجات الاستثمارية المتاحة لهم في إطار فيما. مرافق التحويل.
اللوائح التي تغطي التجارة الدولية مختلف جوانب التجارة الدولية، سياسات الحكومة، دغفت ومخططاتها، الإجراءات الجمركية، البنوك & # 8217؛ دور في تنفيذ هذه السياسات والمخططات منظمة التجارة العالمية - أثرها ميزان المدفوعات، ميزان التجارة، الحساب الجاري وتحويل حساب رأس المال. الوثائق المستخدمة في التجارة: فاتورة، فاتورة، بوليصة الشحن، فاتورة الخطوط الجوية، سياسة التأمين الخ دور البنوك في التجارة الخارجية خطابات الاعتماد؛ importance in international trade, various types of LCs, settlement of disputes, UCP 600, INCOTERMS. Exchange control relating to foreign trade. Returns required to be submitted to RBI Import / Export Finance Laws governing trade finance viz, FEMA, NIAct, Indian stamp Act, EXIM policy,
RBI / FEDAI guidelines.
Role of Banks, including EXIM Bank, in financing Foreign Trade, various facilities to Exporters and importers including project finance, Forfaiting and Factoring Risks involved in foreign trade finance : Country risk, Currency risk, Exchange risk, legal risk etc, Role of ECGC.
Treasury operations of banks and corporates Derivatives as hedging instruments, types of instruments available in Indian Market. RBI rules and guidelines regarding derivatives Mathematics of derivative valuation and pricing Risk assessment of derivatives, Lessons from recent crisis in derivatives market.
Elective Paper – III : RURAL BANKING.
Demographic features; Population, occupation, literacy, socio-economic development indicators, health, nutrition and education, – urban migration.
Characteristics of Rural Society; Caste and power structure – rural social stratification, Economic Features; Economic life of rural people, share in National income - Trends in per capita income, rural money markets, rural indebtedness, rural poverty – main causes and methods of measuring rural poverty.
Rural infrastructure; Transport, Power, Markets and other services.
Agriculture Economy; Structure and characteristics of Indian agriculture, Role of agriculture in economic development, agriculture-industry linkages, Resources and technical changes in agriculture, constraints to agriculture development, Emerging issues in Indian Agriculture.
Rural Development Policy; الحكومة. policies and programmes for rural farm and non-farm sectors. Economic reforms and its impact on rural economy.
Rural Issues; Development issues, Management Issues, Marketing issues, Pricing issues,
Regulation of Rural Financial Services; Function and policies of RBI in Rural Banking, NABARD-Main functions, role, refinance support. Lead bank approach, State level and District level Credit committees.
Rural Credit Institutions; Co-operative Credit Societies and Banks, Land Development Banks, Regional Rural Banks, Commercial Banks. Role of Information and communication technologies in rural banking-Models, Financial inclusion & inclusive growth for rural development banking, rural insurance micro insurance scheme, concept of Business.
Facilitators and Business Correspondents in rural financing.
Financing agriculture / allied activities; Crop Loans-Assessment, Sanction, Disbursement, rephasement. Term loans for irrigation, Farm mechanization, Godowns / cold-storage.
facilities etc. Financing allied agriculture activities like Horticulture, Fisheries, Social forestry, etc. Finance against Warehouse / cold storage receipts.
Financing Rural Non-Farm Sector (RNFS); Importance of RNFS, Segments in RNFS, Role of Development and Promotional Institutions in RNFS.
SME Finance; Definition of SME. Importance to Indian economy. Financing of SME and small enterprise Refinance from SIDBI. Project funding techniques and requirement assessment. Cluster based approach and joint finance with SIDBI. MSMED Act 2006, CGTMSE, Working capital assessment of SMEs. Risk rating of SME proposals, role of rating agencies and rating methodology. Revival of sick units; revival package and implementation, Stressed assets under rehabilitation. Debt restructuring mechanism for SMEs.
Module – C : Priority Sector Financing and Govt initiatives.
Components of priority sector. RBI guidelines.
Government initiatives; Poverty alleviation programmes / Employment programmes / Production oriented programmes-rationale and philosophy, progress and impact, problems and deficiencies. Rural housing and Urban housing schemes under priority sector, their refinance, Educational loans.
Module – D : Problems and prospects in Rural Banking.
Role of rural banking.
Problems of Rural branches of Commercial banks – transaction costs and risk costs. Technology based Financial Inclusion.
Emerging trends in rural banking-financing poor as bankable opportunity, Micro Credit, Self Help Groups / NGOs, linkages with banking, latest guidelines of GOI and RBI.
Elective Paper – IV : FINANCIAL ADVISING.
MODULE – A : Introduction to Financial Advising.
Indian financial and investment industry, participants in the Indian finance system, Indian economic and social environment, Role of Regulators viz., RBI, SEBI etc.
Financial counseling - Essentials in financial counseling, Profile of effective counselor,
Basic communication principles, Elements of non-verbal behavior, Attending and Listening skills, Counselor leading responses, understanding and meeting client’s needs through financial planning, evolution of financial planning as a profession. Marketing of financial services.
Fundamental Investment concepts, The Time Value of Money, Risk-Reward Trade-Off, Diversification - Spreading Risk, Investment Timing, Direct Investment – What Are They and Who Uses Them?
Financial Planning, Role of a Financial planner, Fundamental investment concepts, Asset classes, Asset allocation towards a financial plan, working with clients, gathering initial / additional information from the client, understanding investor’s risk appetite, meeting the client’s objectives, Asset Allocation, Good practices in financial planning, Content of a comprehensive financial plan, Recommending financial planning strategies to investors, Asset allocation the strategic tool – Selection of Investment and Insurance Products, Implementation, ongoing Service, Using stop loss, understanding market behaviour.
Financial investment products – Portfolio analysis & selection, Efficient markets, Securities markets – Primary market, Secondary market, Depository & investment process, regulatory framework, fundamental and technical analysis-basic philosophies and underlying assumptions – Bond and Money markets, Indian debt markets – Securities traded in debt market, Commodities Market, Insurance products, Pension products, Mutual fund industry-products & services, Banking products, Investment in Real estate. Cash generation and return on investment. Statutory provisions regarding starting of business / industrial units by NRIs / MNCs.
Income Tax law, important definitions-person, Assessee, Agriculture income, capital/ Revenue receipts / expenditure, Gross total income, Total income, residential status,
Heads of income viz. salaries, income from house property, profits and gains of business or profession, Capital gains, income from other sources, Income exempt from tax, Permissible deductions from gross total income , income tax return, tax deducted at source.
Tax planning strategies - House wife, Salaried person, Businessman, persons having income from more than one source, Retirement planning and taxation, Tax triggered investments Estate Planning, Will, Administration of an estate, Passing of an asset, Tax planning through wills and trusts, Taxation of Terminal benefits.
Trusteeship, Custodial services, Business advisory, Off shore services, Trade services, Forex Management, etc.
Corporate Deposits : Importance of Institutional deposits vis-a-vis retail deposits.
Corporate Finance : Working capital finance, Fund and Non fund based limits and Import-Export finance. Corporate Debt Restructuring.
Meaning and scope of Investment Banking, Evolution, overview of current state of Investment Banking in India. Merchant Banking : Advisory services for equity / debt issues, Management, placement and distribution of equity / debt. Mergers and Acquisitions, Divestitures : Identification, Structuring, Negotiation and Execution, arranging finances etc. Corporate advisory services : Capital restructuring, Project advisory, Private equity and Venture capital, Loan Syndication etc.
MODULE – C : Project and Infrastructure Finance.
Characteristics of Project Finance – Technology selection, Assessment of technical collaborator – Market Analysis : International competitiveness and SWOT analysis –
Assessing the project cost – Means of financing projects – Estimation of project cash flows.
Use of free and equity cash flow valuation for assessing projects – Financial Analysis :
Break-even point analysis, Decision tree, Scenario analysis and Internal Rate of Return, Sensitivity analysis Common risks in projects – Risk mitigation methodologies in projects.
Securitisation as a tool for risk mitigation – Project planning – Network techniques for project implementation – Disbursement, supervision and follow up of project by lender –
Infrastructure financing cash flow deal agreement with parties involved – SPV – Monitoring and follow-up of the project Elective Paper – VI : RETAIL BANKING.
History and definition, role within the bank operations, Applicability of retailing concepts distinction between Retail and Corporate / Wholesale Banking.
Retail Products Overview – Customer requirements, Products development process, Liabilities and Assets Products / Description of Liability products, Description of Asset Products, Approval process for retail loans, Credit scoring.
Important Asset Products –
Home Loans – Eligibility, Purpose, Amounts, Margin, Security, Disbursement, Moratorium, Prepayment issues, Repayments / Collection.
Auto / Vehicle Loans – Eligibility, Purpose, Amounts, Margin, Security, Disbursement, Moratorium, Prepayment issues, Repayments / Collection.
Personal Loans Eligibility, Purpose, Amounts, Security, Disbursement, Moratorium, Prepayment issues, Repayments / Collection.
Educational Loans Eligibility, Purpose, Amounts, Security, Disbursement, Moratorium, Prepayment issues, Repayments.
Credit / Debit Cards – Credit Vs Debit Cards, Eligibility, Purpose, Amounts, Margin, Security, Process of using the cards, Billing Cycle, Credit Points.
Other Products / Remittances / Funds Transfer.
MODULE – C : Marketing / Selling of retail products, MIS and Accounting.
Retail Strategies; Tie-up with Institutions for Personal loans / Credit cards / Educational loans, with OEMs / Authorised Dealers for Auto / Vehicle loans, and with Builders / Developers for Home loans.
Delivery Channels – Branch, Extension counters, ATMs, POS, Internet Banking, M-Banking. Selling Process in retail products-Direct Selling Agents.
Customer Relationship Management – Role and impact of customer relationship management, Stages in customer relationship management process.
Regulations and compliance.
Technology for Retail Banking – Static information, Account opening, basic loan origination data etc. Updated information like income details at different frequencies. Transaction information from disbursement till final settlement of the loan amount.
Accounting entries – Loan process and the relevant accounting including EMI Computation.
MODULE – D : Other issues related to Retail Banking Securitisation, mortgage based securities.
Trends in retailing – New products like Insurance, Demat services, online / Phone Banking, Property services, Investment advisory / Wealth management, Reverse Mortgage – Growth of e-banking, Cross selling opportunities.
Recovery of Retail Loans – Defaults, Rescheduling, recovery process. SARAFAESI Act, DRT Act, use of Lok Adalat forum. Recovery Agents – RBI guidelines.
Elective Paper – VII : CO-OPERATIVE BANKING.
MODULE – A : Principles and Laws of co-operative Banking Law and rules relating to Co-op Banks.
Principles of Co-operation – brief overview of structure of co-operative credit institutions – Membership – Legal aspects of banking operations – Banking related laws – Provisions of Bankers Book Evidence Act – Special features of Recovery of Debts Due to Banks and Financial Institutions Act, 1993 - Securitisation and Reconstruction of Financial Assets and Enforcement of Security Interest Act, 2002-The Consumer Protection Act, 1986 – Banking Ombudsman.
Deposits, Credit & Investment Management.
Different Deposit Products – Deposit Policy – Credit Management Loans and advances - Priority sector lending – MSME financing – Personal Finance – Banker – Customer relations - Garnishee orders and Attachment orders, Bankers’ right of lien, set-off and appropriation - Indemnities and Bank Guarantees; Loan Policy – Management of NPA – Investment Management – CRR / SLR Management – Financial Markets – guidelines of RBI / NABARD in regard to investment – Money Market – Call money – Repos and Reverse Repos – Foreign Exchange Market – Debt market – Bancassurance – Meaning and Scope of InvestmentPolicy.
MODULE - C : Technology, Risk management.
Technology Banking – Electronic Payment systems / core banking solutions – Electronic funds transfer systems – RTGS – Risk Management – Exposure limits-Asset Liability.
Management – Capital Adequacy – Basel Norms – Profit and Profitability – Approach of Banks to profitability – Effects of NPAon profitability – A profitability Model.
MODULE - D : Supervisory and Regulatory aspects.
Banking Regulation Act (As applicable to Co-op. Banks) – Role of R. B.I. - Supervision and control – Branch licensing-Inspection / audit-Statutory / Reserve requirements –
R. B.I. guidelines on Deposits, Advance, Priority sector lending, Weaker section lending, Control Returns – Recommendations of Marathe Committee, Madhav Rao Committee and Vaidyanathan committee – Role of Directors and Corporate Governance Best Practices – Management Information System.
Elective Paper – VIII : HUMAN RESOURCES MANAGEMENT.
Concepts, Policies and Practices : Fundamentals of HRM; Importance of Human Capital, Management of transformation, New insights into HR Management and contemporary issues, Relationship between HRM and HRD; Structure and Functions, Policies and Practices, Role of HRD professional, Development of HRM in India. Behavioural Dynamics in organizations; Person – Job Fit, Group Dynamics, Group Problem Solving and effectiveness, Leadership and Team building, Change Management, Human Response – Implications of benchmarking; TQM, BPR, ISO 9000 Series and other techniques for Organizational improvement and Management of Service Industry; Quality Circles. Six Sigma and its implication in organizational development. Organizational Change and Development; Responsibility Charting, Conditions for Optimal Success, Role of Change Agent and Managing Change. HRM in Banks : Traditional Role of Human Resources Department in Banks,
Expectations from HR Department, Conflict of new initiatives with work culture and capacity, Major HRM challenges facing Banks, Core Banking and HR challenges,
Knowledge management in Banks; Need for Knowledge Management Officer,
Role in the Banks, HRM and Information Technology, Information and Database Management, Preparation and updation of Manuals and job cards, Linkage with Educational Institutions.
Strategy Formulation and implementation; Need for a distinctive HR strategy, Formulating the strategy; connecting strategy to organization, aligning HR Systems with decision framework, Relationship between Sustainable strategic success and performance of the organization, Execution of strategy : Role of CEO, Executive team, and line Managers, Succession Planning, HRD Audit, Effectiveness of HRD, Best HR practices in banks. Organizational Communication; Barriers to Communications, Steps for effective communication in the organisation Manpower Planning; Recruitment, Selection, Placement and Promotion. Recruitment Vs Outsourcing : Concept and Feasibility of Outsourcing, advantages, disadvantages and constraints, Compensation; incentive system linked to productivity, dealing with attrition. Performance Management and Appraisal Systems : Performance Appraisal System, Role of P A S, Emerging Trends, 360 degree performance Appraisal, Appraisal Vs Feedback, Competency Mapping, Key Performance Areas (KPA)
Module – C : Motivation, Training and Skill Development.
Human implications of Organisations; Learning and instructions, Learning Processes, Employee Behaviour, Theories of Motivation and their practical implications, Motivational strategies, Reward and Incentive schemes, job enrichment, job rotation. Employee Development strategies and Techniques. Training and Development; Attitude development, Role and impact of training, Career Path Planning and Counseling, Changing face of Banking, Future of Bank Education,
Identification of Training Needs.
Training Methodology; subject matters of Training, Training infrastructure in Banks, outsourcing of Training, On – the job training, Management of conflict between.
Training and operations due to manpower constraints, Development of soft skills and communications. Developing competencies through e-learning, virtual learning and self directed learning. Training measurement and impact.
Module – D : Personnel Management and Industrial Relations.
The personnel functions : Legal aspects of personnel functions, trade unionism and Industrial Relations; Industrial Relations and Negotiations in the Indian Banking Industry, Collective Bargaining Concepts; Bipartite Settlements in Banking, Employee Welfare; Policies and Schemes. Grievance Redressal and Discipline; Mechanism and Processes, Discipline Management including Domestic Enquiry, Role of Management and Functions,
Conflict Management and Resolution, Frauds in Banks, Risks attached to Delegation of Financial Powers; Precautions and Controls, Need for a vigilance Dept in Banks, Diversity and Gender Issues, Dealing with the cases of Sexual harassment.
Workers’ Participation in Management, Experience of Employee Participation in Indian banking industry.
Elective Paper – IX : INFORMATION TECHNOLOGY.
Module – A : Introduction to Information Technology.
Impact of IT on Banking : Changing Financial Environment and IT as a Strategic Response Hardware (H / W) – Software : (S / W)System Software :Operating Systems (Desktop OS / Server OS) Windows (Desktop / Server) / UNIX (H. P. Unix, Sun Solaris, Linux, IBMAIX)Computer Languages – 1st Generation Languages (Assembly), 2nd Generation (Fortran, Algol, Cobol), 3rd Generation (C, C++, C# and JAVA etc.) and 4th Generation Languages (Clipper, Power Builder, SQL etc.) and 5th Generation Languages (Logic Programming Languages)Database Management System and Relational Database Management Systems (Oracle10g, MS SQL-2005, MySQL)Application Servers (Oracle 10AS, BeWeblogic, WebSheare ) Web Servers (IIS, Apachi etc.)Web Browsers (IE 7.0, Firefox etc.)
Application Software : Packaged Software, Custom built Software etc. Computer Networks, Equipment & Data Communication:
Computer Networks : Network Layers, Topologies, Protocols, IP Address Mechanisms, LAN, WAN, VLAN, Intranet, Extranet, Internet,
Network Equipments : Cables (BNC, Twisted Pair, Fibre Optics), Connectors, I/Os, Patch Panel, Jack Panels, Network Racks.
Data Communication : CLL, Leased Lines, MPLS, VPNS, ISDN, Satellite Links, Wi Fi, Wi Max., Network / Security Equipments: Modems, Hubs, Switches, Bridges, Routers, Firewalls, NIDS, HIDS, IPS.
Systems Design & Analysis(Data modeling, Entity Relationships, Generic Data Modeling, Semantic Data modeling Normalization( from 1st to 3rd and BCNF, 4th & 5th level of normalization)
Software Development Life Cycle (SDLC) – Various phases of SDLC, In-house / Out-sourcing, Software Project Management, Computer Aided Software Engineering (CASE) Tools.
System Architecture : Clients (Hardware / Software), Servers (Hardware / Software). Client Server Architecture, 3 Tier Architecture, N-Tier Architecture etc.
Data Warehousing – Data Mining tools.
MIS and Organization Support Systems – DSS, EIS, GDSS, Groupware and Multimedia.
Business Intelligence – Expert Systems, Artificial Neural Networks (ANN), Grid Computing, Virtualization and Consolidation.
Centralized Banking System / Core Banking System / System Administration, Database Administration, Application Server and Application Administration, Network Administration,
Domains, ISPS, Hosting, Data Downloads / Uploads, Band widths, Data Centre, Data Storage Devices, Data Backups / Restoration, Disaster Recovery Centre.
Delivery Channels – ATM, EFTPOS, Phone Banking, Internet Banking, SMS Banking, Mobile Banking, Credit / Debit Cards, Smart Cards, E-Mails, SMS alerts.
E-Commerce – Secure Electronic Transfer (SET), Payment Gateways (Credit card / Debit cards), Authentication of payments etc.
PKI – CCA, CA, RA, Digital Certificate, Digital Signature, Non-repudiation of Origin, Non-repudiation of Receipt.
Service – Level Agreement.
Module – D : Security, Controls and Guidelines.
Threats to Information System : i) Physical (Insiders / outsiders) ii) Viruses, Worms, Trojan horse, Malwares, Software bombs, Phishing, Spoofing, Spamming, denial of service attacks etc.
Information System Security Measures, Policy, controls, ISO, 17799, BS7799, IS4477, IS Audit, BCP / DRP, IT Act 2000, Basel guidelines for E-banking, Various RBI Committee Reports on Information Systems.
IT Service Delivery & Support : Service level management practices, Operations management – work load scheduling, network services management, Preventive maintenance, Systems performance monitoring process tools, techniques, Functionality of hardware, software, data base. Drafting of RFP, system specifications, SLAs,
Capacity planning & monitoring, Change management processes / scheduled, emergency in configuration of production systems, application of patches, releases etc., Incident & problem management practices, System resiliency tools and techniques – fault tolerance, elimination of single point of failure, clustering.
Elective Paper – X : Treasury Management.
Financial markets Treasury Objectives of Treasury Structure and organization Functions of a Treasurer Responsibility of a Treasurer.
Liquidity Management – CRR / CCIL / RTGS Objectives, sources and deployment Internal control, Netting Cost centre / Profit centre, integrated treasury, Planning & control, Risk analysis Treasury instruments.
Global scenario and treasury operations Exchange rate mechanism Dealing and trading operations : control and orderly conduct, moral and ethical codes, checks and balances Revaluation : Mark to market and profit calculations, VaR (Value at risk) Components of multi-currency balance sheet.
Treasury and investment policy Structure : Front office, Back office and Mid office Accounting, valuation and exposure norms Role of information technology in treasury management Regulation and compliance Internal & External audit.
Elective Paper – XI : Risk Management.
Risk definition / policies Risk Process-Risk Organization Key risks-Credit risk, market risk, operational risk, liquidity risk, legal risk, interest rate risk and currency risk Asset Liability Management ALM Concept ALM organization ALCO techniques / tools Simulation, Gap, Duration analysis, Linear and other statistical methods of control Risk measurement & Control Calculation Risk exposure analysis Risk management / mitigation policy Risk immunization policy / strategy for fixing exposure limits Risk management policy and procedure Risk adjusted return on capital Capital adequacy norms Risk management Capital adequacy norms Prudential norms Exposure norms Concept of Mid office Forwards Futures Options Strategies and Arbitrage opportunities Regulatory prescriptions of risk management.
Introduction Basel Norms Three pillars of Basel Norms and Capital for Operational risk Frame work for risk management RBI guidelines on risk management Risk rating and risk pricing Methods for estimating capital requirements Credit risk – standardized approach Credit risk – advanced approach Credit rating / credit scoring and rating system design Credit Bureaus Stress test and sensitivity analysis Internal Capital Adequacy Assessment Process (ICAAP) Introduction to structured products.
Introduction, Basel Norms RBI guidelines Likely forms of operational risk and causes for significant increase in operational risk Sound Principles of Operational Risk Management (SPOR) SPOR – organizational set up and key responsibilities of ORM SPOR – policy requirements and strategic approach for ORM SPOR identification, measurement, control / mitigation of pperational risks Capital allocation for operational risk, methodology, qualifying criteria for banks for the adoption of the methods Computation of capital charge for operational risk.
Introduction and definition Prescriptions of Basel Norms Liquidity risk Interest rate risk foreign exchange risk Price risk (Equity) Commodity risk Treatment of market risk under Basel Standardized duration method Internal measurement approach – VaR.
& # 8211؛ Risk Management Policy.
المكتب الرئيسي.
II Floor, Centre Point, Near Post Office, Kayamkulam, Alleppey, Kerala, India - 690502.
For CAIIB Bank Financial Management 1st Edition (English, Paperback, Finance)
Bank Financial Management is the right guide for banking professionals who are planning on learning more about key areas in the field like Balance Sheet Management and Risk Management.
Bank Financial Management, a book that was published in the year 2018, covers all the key areas of banking through its four modules: International Banking, Treasury Management, Risk Management, and Balance Sheet Management. The book elaborates on these topics in independent modules, so that readers can easily understand each concept individually.
One of the modules in the book talks about Risk Management entirely. The topics covered in this module are Risk Regulations in Banking Industry, Risks in Banking Business, Risk and Basic Risk Management Framework, Credit Risk, Market Risk, and Integrated Risk Management.
International Banking has become a prime area of focus, thanks to the increasing number of international transactions and investments. This book introduces readers to the world of International Banking, and also provides information on topics like Basics of Forex Derivatives, Exchange Rates and Forex Business, Role of ECGC, FEDAI and FEMA, and Correspondent Banking and NRI Accounts.
Treasury Management, Asset Liability Management (ALM), Treasury Products, Risk Management in Treasury Funding, Regulations, and Derivative Products are some of the topics that are discussed in the Treasury Management module.
In the Balance Sheet Management module, the main topics covered are Banking Regulation and Capital, Asset Classification and Provisioning Norms, Components of Assets and Liabilities in Bank’s Balance Sheet and Their Management, RAROC and Profit Planning, Interest Rate Risk Management, Capital Adequacy, Market Discipline, and Liquidity Management.
The book is written in simple English, so that the contents are easy to understand.
- وحدة - A: المصرفية الدولية.
بفم - الوحدة - 4 ب: خطابات الاعتماد المستندية.
بفم - وحدة - 5a: مرافق للمصدرين والمستوردين.
بوفم - وحدة - 5 ب: مرافق للمصدرين والمستوردين.
بفم - وحدة - 6a: المخاطر في التجارة الخارجية - دور اللجنة الاقتصادية والاجتماعية لغرفة التجارة.
بفم - وحدة - 6b: المخاطر في التجارة الخارجية - دور اللجنة الاقتصادية والاجتماعية لغرفة التجارة.
بفم - وحدة - 7b: دور البنك إكسيم، بنك الاحتياطي الهندي، مراقبة الصرف في الهند - فيما و فيداي وغيرها.
بفم - وحدة - 7C: دور البنك إكسيم، بنك الاحتياطي الهندي، مراقبة الصرف في الهند - فيما و فيداي وغيرها.
CAIIB.
القواعد & أمب؛ المنهج 2018.
ويهدف املركز اإىل توفري املعرفة املتقدمة الالزمة لسمان اتخاذ القرارات بسكل اأفسل، مبا يف ذلك اإدارة املخاطر واملالية والعامة.
يجب أن يكون المرشحون قد أكملوا جيب أو الجزء 1 من الفحص المشترك، ويجب ألا يكون اشتراكهم في العضوية متأخرا.
2. أوراق اختيارية (المرشحين لاختيار أي واحد من اختيارهم)
لا يوجد أي إعفاء في أي من المواضيع / المواضيع المذكورة أعلاه للحصول على مؤهل / ق سابقة.
وقد أدخل المعهد مواد اختيارية لإتاحة الفرص للمرشحين للتخصص في العمودي الذي يختارونه. يمكن للمرشحين اختيار الاختيارية في المنطقة التي يعملون حاليا أو في المنطقة التي يرغبون في العمل في المستقبل. ويقترح أن المرشحين قد يختارون الانتخاب في المنطقة التي يعملون فيها حاليا، ثم ينتقلون لاحقا إلى انتخابات اختيارية أخرى حيث أن ذلك سيتيح المهارات المناسبة / البناء اللازم للتعامل مع مختلف القطاعات المصرفية.
الحد الأدنى للعلامات لتمرير في هذا الموضوع هو 50 من 100. سيتم أيضا أعلن المرشحين تأمين ما لا يقل عن 45 علامة في كل مادة مع مجموع 50٪ علامات في جميع المواد الدراسية في محاولة واحدة كما تم الانتهاء من الفحص. ويسمح للمرشحين بالاحتفاظ بالائتمانات للموضوع الذي اجتازوه في محاولة حتى انتهاء المهلة اللازمة لاجتياز الامتحان كما هو مذكور أدناه:
الوقت المحدد لاجتياز الامتحان:
وسيطلب من المرشحين اجتياز الامتحان في غضون مهلة مدتها سنتان (أي 4 محاولات متتالية). في البداية سيكون على المرشح أن يدفع رسوم الفحص لمدة سنة واحدة (كتلة الأولى) أي لمحاولتين. وفي حالة عدم تمكن المرشح من اجتياز الامتحان في غضون مهلة مدتها سنة واحدة، يمكن أن يظهر لفترة أخرى مدتها سنة واحدة (الفدرة الثانية)، أي محاولتين لدفع الرسوم المطلوبة. ويتعين على المرشحين غير القادرين على اجتياز الامتحان خلال فترة زمنية محددة مدتها سنتان إعادة تسجيل أنفسهم مرة أخرى. لن يتم منح هؤلاء المرشحين الائتمان / ق للموضوع / ق مرت، إن وجدت، في وقت سابق. سوف تبدأ المهلة المحددة من سنتين من تاريخ طلب الكتلة الأولى. وستحسب المحاولات بصرف النظر عما إذا كان المرشح يظهر في أي فحص أو خلاف ذلك.
* ضريبة الخدمة الإضافية حسب الاقتضاء (رقم السجل AAATT3309DSD002)
ويسمح للمرشحين لمحاولة امتحان إما باللغة الهندية أو الإنجليزية، ويجب أن تملأ بوضوح في اختيارهم المتوسطة في وقت تسجيل التطبيق. وفي أي حال لا يسمح بتغيير الوسط في مرحلة لاحقة.
ورقة سؤال تحتوي على 100 نوع موضوع الأسئلة الاختيار من متعدد ل 100 علامات بما في ذلك الأسئلة على أساس دراسات الحالة / حالة يسمح. غير أن المعهد قد يغير عدد الأسئلة التي ينبغي طرحها على موضوع ما. سيعقد الفحص في وضع على الانترنت فقط لن يكون هناك علامات سلبية للحصول على إجابات خاطئة. وسیتم طرح أسئلة للفحص:
'3' عرض تحليلي / منطقي.
وستكون مدة الفحص ساعتين.
مراكز الفحص والفحص:
وسيتم إجراء الفحص على التواريخ التي تم الإعلان عنها مسبقا والتي تم نشرها على موقع ويب إيبف. ويقوم المعهد بإجراء الفحص على أساس نصف سنوي، غير أنه يجوز تغيير دورية الفحص تبعا لمتطلبات الصناعة المصرفية. قائمة مراكز الفحص ستكون متاحة على الموقع. (سيجري المعهد فحصا في المراكز التي يوجد فيها 20 مرشحا أو أكثر).
وسوف ينظر المعهد في المحاولة المادية الأولى للمرشح في الامتحان كمحاولة أولى لمنح الطبقة. وبعبارة أخرى، ينبغي ألا يكون المرشح قد حاول أي موضوع / موضوع يتعلق بالفحص المعني في أي وقت مضى، وأن يجتاز كل الموضوع وفقا لمعايير النجاح، وأن يضمن علامات محددة لمنح الدرجة. ولن ينظر في إعادة منح المرشحين لإعادة التسجيل بعد استنفاد جميع المحاولات المسموح بها وفقا لقاعدة المهلة الزمنية لمنح الدرجة. الدرجة الأولى: 60٪ أو أكثر من العلامات في المجموع وتمرير في جميع المواد في المحاولة الأولى الطبية الدرجة الأولى مع التميز: 70٪ أو أكثر علامات في المجموع و 60 أو أكثر من علامات في كل موضوع في المحاولة المادية الأولى.
إجراءات التقدم بطلب للفحص.
وينبغي تسجيل طلب الفحص على الإنترنت من الموقع الشبكي للمعهد iibf. in. وسيتم نشر الجدول الزمني للفحص ومواعيد التسجيل على الموقع الإلكتروني للرابطة.
وقد وضع المعهد مناهج دراسية لتغطية المنهج الدراسي. وينصح المرشحين للاستفادة الكاملة من المناهج التعليمية. ومع ذلك، كما المجالات المصرفية والمالية دينامية، والقواعد واللوائح تشهد تغييرات سريعة. ولذلك، لا ينبغي اعتبار المناهج التعليمية المصدر الوحيد للمعلومات أثناء التحضير للامتحانات. وينصح المرشحين للذهاب من خلال التحديثات وضعت على الموقع إيبف من وقت لآخر، وتذهب من خلال تعميم التعاميم / ماستر الصادرة عن ربي ومنشورات إيبف مثل إيبف الرؤية، البنك كويست، الخ جميع هذه المصادر هي مهمة من نقطة الفحص من الرأي. المرشحين أيضا لزيارة المواقع من منظمات مثل ربي، سيبي، بيس، إردي، فيداي الخ إلى جانب الذهاب من خلال الكتب الأخرى & أمب؛ المنشورات التي تغطي موضوع / امتحان المعنية الخ أسئلة على أساس التطورات الحالية المتعلقة بالموضوع / الامتحان ويمكن أيضا أن يطلب.
وقف تاريخ المبادئ التوجيهية / التطورات الهامة للامتحانات.
لدى المعهد ممارسة طرح الأسئلة في كل امتحان حول التطورات / المبادئ التوجيهية الأخيرة الصادرة عن الجهة التنظيمية (ق) من أجل اختبار ما إذا كان المرشحون مواكبة للتطورات الحالية. ومع ذلك، يمكن أن تكون هناك تغييرات في التطورات / المبادئ التوجيهية من تاريخ إعداد أوراق السؤال وتواريخ الامتحانات الفعلية.
ومن أجل معالجة هذه المسائل على نحو فعال، تقرر ما يلي:
'1' فيما يتعلق بالامتحانات التي سيجريها المعهد خلال أيار / مايو - حزيران / يونيه من السنة التقويمية، ستصدر التعليمات / المبادئ التوجيهية الصادرة عن الهيئة التنظيمية والتطورات الهامة في القطاع المصرفي والمالي حتى 31 كانون الأول / ديسمبر من السنة السابقة فقط للنظر فيها لغرض إدراجها في أوراق السؤال & # 8221؛.
وفيما يتعلق بالامتحانات التي سيجريها المعهد خلال شهري تشرين الثاني / نوفمبر - كانون الأول / ديسمبر من السنة التقويمية، لن ينظر في التعليمات / التوجيهات الصادرة عن الجهة التنظيمية أو التطورات الهامة في القطاع المصرفي والمالي حتى 30 حزيران / يونيه من ذلك العام إلا والغرض من إدراجها في أوراق السؤال.
ويوضح الجدول الوارد أدناه مزيدا من التوضيح للحالة.
وسوف تكون المناهج التعليمية للموضوع / ق متاحة في منافذ الناشر / ق. يرجى زيارة الموقع الإلكتروني إيبف iibf. in الصفحة الرئيسية & غ؛ التعليم & غ؛ كورس للحصول على تفاصيل كتاب / ق وعنوان منافذ الناشر / ق.
برامج توتوريال / الاتصال.
ويمكن أن ينظم المعهد برامج تعليمية / برامج اتصال في مراكز مختلفة. لمزيد من التفاصيل في هذا الصدد، يمكن للمرشحين زيارة الموقع الإلكتروني للمعهد iibf. in.
معهد يسهل التعلم الإلكتروني لجميع الأوراق المالية جيب، دب & F و كيب لتعزيز فهم المفاهيم. يمكن للمرشحين الوصول إلى التعلم الإلكتروني (من أجهزة الكمبيوتر المكتبية وأجهزة الكمبيوتر المحمولة فقط) من خلال موقعنا على الانترنت iibf. in في راحتهم ومن مكانهم في الاختيار. سيتم إرسال هوية المستخدم وكلمة المرور لجميع المرشحين المسجلين للامتحانات المذكورة في معرف البريد الإلكتروني المسجل مع المعهد.
معهد يسهل دروس الفيديو (دروس الفيديو المسجلة مسبقا) لجميع جيب، دب & أمب؛ F و كيب (الموضوعات الإجبارية) تغطي 25-30 ساعة من المحاضرات لكل ورقة. يمكن للمرشحين الوصول إلى الطبقات (من أجهزة الكمبيوتر المكتبية وأجهزة الكمبيوتر المحمولة فقط) من خلال موقعنا على الانترنت إيبف. org. in في راحتهم ومن مكانهم في الاختيار. سيتم إرسال هوية المستخدم وكلمة المرور لجميع المرشحين المسجلين للامتحانات المذكورة في معرف البريد الإلكتروني المسجل مع المعهد.
إن ما ذكر أعلاه هو أن مرافق التعلم الإلكتروني ومحاضرات الفيديو المقدمة للمرشحين لا تخضع إلا لتقدير المعهد وتخضع لشروط / شروط قد يعتبرها المعهد مناسبة من وقت لآخر. وبالتالي لا يوجد أي مرشح لديه أي حق / مطالبة على الإطلاق ضد المعهد بسبب أي خلل فني أو أي أوجه القصور حسب الحالة، وقرار المعهد في حال وجود نزاع هناك تحت سيكون نهائيا وقاطعا.
برنامج كورب المرتبط ببرنامج كورب.
مجلس معايير التخطيط المالي الهند (فبسب & # 8211؛ الهند) هو سلطة الترخيص للحصول على شهادة "مخطط مالي معتمد" (سفب) في البلاد. وقد وضعت فبسب-الهند المعايير التعليمية والأخلاقية والتأديبية للمخططين الماليين في الهند، وقد أذن لها على النحو الواجب لاستخدام علامة بمعنى. مخطط مالي معتمد (سفب)، من قبل فبسب-أوسا في اتصال مع الخدمات المتعلقة بالتخطيط المالي وإصدار الشهادات للممارسين التخطيط المالي.
التعاون بين إيبف و فبسب-إنديا.
إيبف و فبسب & # 8211؛ وقد دخلت الهند في تعاون من أجل تهيئة بيئة تمكينية لتوفير تعليم عالمي للتخطيط المالي في البلد. وفقا للترتيب، فإن المرشحين الذين نجحوا في الحصول على مؤهل من المعهد الدولي للرقابة المالية (إيبف) سيكونون مؤهلين للظهور في ورقة نهائية واحدة من فبسب & # 8211؛ الهند. بناء الخطة المالية. على نجاح تمرير هذه الورقة، فبسب & # 8211؛ وستعتبر الهند أن هذا المرشح قد استوفى متطلبات التصديق على البرنامج. هو / هي بعد ذلك، تخضع لمعايير أخرى مثل الخبرة يتم منح ترخيص مخطط مالي معتمد. وباختصار، ليصبحوا معتمدين، يطلب من المرشحين تلبية أربعة شروط شهادة أولية بمعنى. التعليم، الفحص، الخبرة والأخلاق. لمزيد من التفاصيل زيارة iibf. in، فبسينديا.
يتم تقديم تفاصيل املنهج املحدد املوجز في هذا الكتيب. ومع ذلك، يحتفظ المعهد لنفسه بالحق في تغيير المنهج الدراسي / القواعد / الرسوم من وقت لآخر. وسيتم إخطار أي تعديلات.
ورقة إلزامية & # 8211؛ I: إدارة البنك المتقدمة.
أساسيات الاقتصاد: ندرة وكفاءة & # 8211؛ الاقتصاد الجزئي & أمب؛ الاقتصاد الكلي باختصار & # 8211؛ أنواع الاقتصادات & # 8211؛ السوق والاقتصادات المختلطة والقيادة & # 8211؛ الاقتصاد الكلي: دورات الأعمال & # 8211؛ المال والمصارف & # 8211؛ البطالة & أمب؛ التضخم - تحديد معدل الفائدة وأنواع مختلفة من أسعار الفائدة. الاقتصاد الهندي (أ) نظرة عامة على الاقتصاد الهندي بما في ذلك الإصلاحات الأخيرة (ب) التفاعل بين المالية والنقدية & أمبير؛ سياسات سعر الصرف في الهند & # 8211؛ الأسواق المالية.
سوق سوق المال (3) سوق الصرف الأجنبي & # 8211؛ العولمة وتأثيرها & # 8211؛ التحديات المقبلة & # 8211؛ المصرفية & أمب؛ فينانس & # 8211؛ القضايا الراهنة.
مفهوم الوقت قيمة المال & # 8211؛ صافي القيمة الحالية & # 8211؛ التدفقات النقدية المخصومة & # 8211؛ طرق أخذ العينات & # 8211؛ عرض البيانات & # 8211؛ تحليل وتفسير بيانات العينة & # 8211؛ اختبار الفرضيات & # 8211؛ تحليل السلاسل الزمنية & # 8211؛ مين / ستاندارد ديفياتيون & # 8211؛ كو-ريلاتيون & # 8211؛ الانحدار - التباين والتذبذب & # 8211؛ توزيع الاحتمالات & # 8211؛ تحليل فترة الثقة & # 8211؛ تقدير معلمات التوزيع & # 8211؛ تقييم السندات & # 8211؛ مدة & # 8211؛ المدة المعدلة. البرمجة الخطية & # 8211؛ اتخاذ القرار - محاكاة & # 8211؛ التحليل الإحصائي باستخدام جداول البيانات. ملامح ورقة انتشار & # 8211؛ وحدات الماكرو، الجدول المحوري، الصيغ الإحصائية والرياضية.
أساسيات إدارة الموارد البشرية، وتطوير إدارة الموارد البشرية في الهند، العلاقة بين إدارة الموارد البشرية والموارد البشرية، هيكل ووظائف الموارد البشرية، دور الموارد البشرية المهنية، الآثار البشرية للمنظمات. والتدريب والتطوير، وتطوير المهارات والمهارات الناعمة، ودور وتأثير التدريب، والتخطيط الوظيفي للمسار والمشورة، وسلوك الموظف، ونظريات الدافع وآثارها العملية، ومفاهيم الأدوار والتحليل، وتطوير الذات، ونظم إدارة الأداء والتقييم؛ نظم المكافآت / العقاب والتعويضات، إدارة الموارد البشرية وتكنولوجيا المعلومات، إدارة المعلومات والبيانات، إدارة المعرفة.
مبادئ إدارة الائتمان تقييم الائتمان تحليل الأداء المالي - العلاقة بين البنود في الميزانية العمومية وحساب الأرباح والخسائر. تحليل الاتجاه، بيان المقارنة & # 8211؛ بيان الحجم المشترك، إعداد البيانات المالية المتوقعة. & # 8211؛ تحليل النسبة & # 8211؛ تفسير وتحليل النسب المختلفة، الحد من استخدام النسب. بيان مصادر وتطبيقات الصناديق. إنشاء مقترح ائتماني & # 8211؛ رأس المال العامل مفهوم وإدارة تقنيات تقييم لمختلف المكونات & # 8211؛ دورة التجارة & # 8211؛ التصنيف الائتماني & # 8211؛ دراسات الجدوى الفنية والاقتصادية & # 8211؛ التصنيف الائتماني & # 8211؛ منهجية التقييم & # 8211؛ أهداف ومزايا التصنيف - الإقراض لأجل & # 8211؛ نسبة تغطية خدمة الدين & # 8211؛ تحليل التدفق النقدي & # 8211؛ كاش بودجيت & # 8211؛ بيل فينانس & # 8211؛ ضمان الدفع المؤجل & # 8211؛ تسجيل الائتمان & # 8211؛ نظام تسليم الائتمان & # 8211؛ الوثائق & # 8211؛ الإشراف على العقوبات، مراقبة ومراقبة الائتمان & # 8211؛ كونسورتيوم التمويل، متعددة المصرفية، تمويل البنية التحتية. التعامل مع التخلف عن سداد الديون، الأصول المتعثرة، إعادة هيكلة الديون للشركات، سارفيسي، برامج العمل الوطنية، خيارات الاسترداد، شطب. الكشف عن قائمة المتعثرين: الأهداف والإجراءات. منهجية تقييم لنوع مختلف من العملاء / المنتجات.
ورقة إلزامية & # 8211؛ ثانيا: الإدارة المالية للبنك.
فوركس الأعمال؛ والعوامل التي تحدد أسعار الصرف، والاقتباسات المباشرة وغير المباشرة، والأسعار الفورية / الآجلة، والعلاوة والخصم، وأسعار الصرف. العقود الآجلة لأسعار الصرف، الخيارات، المقايضة. المراسلة المصرفية، حسابات نري وثائقي الاعتماد & # 8211؛ أوكبدك 600، ومرافق مختلفة للمصدرين والمستوردين.
المخاطر في التجارة الخارجية، دور إسغك، أنواع التأمين والضمان يغطي أو إسغك. دور بنك إكسيم & # 8211؛ دور ربي و إكسهانج كونترول & # 8211؛ اللوائح في الهند، دور وقواعد فيداي & # 8211؛ دور فيما وقواعدها.
ريسك-كونسيبت & # 8211؛ المخاطر في البنوك & # 8211؛ إطار إدارة المخاطر & # 8211؛ الهيكل التنظيمي - تحديد الهوية & # 8211؛ قياس المخاطر / & # 8211؛ سنسيتيفيتي & # 8211؛ قيمة النقطة الأساسية (ببف) & # 8211؛ المدة-الجانب السلبي المحتملة & # 8211؛ القيمة المعرضة للخطر، الاختبار الخلفي & # 8211؛ اختبار الإجهاد & # 8211؛ مراقبة المخاطر والرقابة & # 8211؛ الإبلاغ عن المخاطر - تحديد مخاطر السوق، قياس وإدارة / مخاطر الائتمان & # 8211؛ وأوزان المخاطر، والضمانات المؤهلة للتخفيف، والضمانات؛ والتصنيفات االئتمانية، والمصفوفات االنتقالية، واالحتماالت االفتراضية، وانتشار مخاطر االئتمان، وهجرة المخاطر ومقاييس االئتمان، ومخاطر الطرف المقابل. مخاطر الائتمان، معدلات الاسترداد، تقنيات تخفيف المخاطر، & # 8211؛ / إدارة المخاطر التشغيلية والمتكاملة & # 8211؛ إدارة المخاطر وإدارة رأس المال - "بازل المعايير & # 8211؛ المبادئ التوجيهية الحالية بشأن إدارة المخاطر.
المفاهيم والوظيفة؛ واألدوات في سوق الخزينة، وتطوير منتجات مالية جديدة، والرقابة واإلشراف على إدارة الخزينة، وربط العمليات المحلية بالعمليات األجنبية.
مخاطر أسعار الفائدة، وعقود أسعار الفائدة الآجلة.
مزيج / تسعير الأصول والخصوم & # 8211؛ الإستثمارات في الميزانية العمومية واستراتيجيات التمويل & # 8211؛ خيارات الأسهم، أدوات الدين، استراتيجية محفظة السندات، السيطرة على المخاطر وأدوات التحوط. الاستثمار & # 8211؛ أذونات الخزانة، أدوات سوق المال مثل الأقراص المدمجة، كبس، إبس توريق و فورفيتينغ. إعادة التمويل و إعادة حساب المرافق. المشتقات & # 8211؛ مبادلت االئتمان االئتمانية / الخيارات.
المعايير االحترازية - كفاية رأس المال. تنفيذ "المبادئ التوجيهية لمعايير بازل: إرشادات بنك الاحتياطي الأسترالي. البنوك الميزانية العمومية & # 8211؛ مكونات الأصول / الالتزامات / تنفيذ ألم & # 8211؛ ربي غدلينس & # 8211؛ تحليل الفجوة & # 8211؛ الميكانيكا، الافتراضات، والقيود & # 8211؛ أشكال توضيحية من تقارير الفجوة الفعلية & # 8211؛ العلاقة بين بيان الفجوة والدخل & # 8211؛ سيولة التمويل & # 8211؛ ترادينغ / ماناجينغ ليكيديتي & # 8211؛ تمويل الطوارئ & # 8211؛ استراتيجيات الأعمال: تحليل الربح والربحية، تصنيف الأصول & # 8211؛ بروفيدينغ & # 8211؛ تأثير برنامج العمل الوطني على الربحية، تعظيم قيمة المساهمين & أمب؛ إيفا - تخطيط الربح - تدابير لتحسين الربحية. إرشادات الإفصاح.
ورقة اختيارية & # 8211؛ I: البنوك المركزية.
مودول & # 8211؛ ج: الأساس المنطقي ووظائف البنك المركزي.
تطور وظائف المصرف المركزي ووظائفه: تطور نظرية وممارسة المصارف المركزية، وتطوير المصارف المركزية في البلدان المتقدمة والنامية. وظائف البنك المركزي: المصرفي إلى الحكومة، المصرف إلى البنوك، وظائف السياسة النقدية، إصدار العملة والإدارة، وظيفة نظام الدفع، الحفاظ على القيم الداخلية والخارجية للعملات، التنظيم، التسهيل والإشراف على النظام المالي، الوظائف الترويجية لدعم النمو و والأهداف الوطنية الأخرى، وتطوير الأسواق المالية، والمؤسسات، وسياسات الاتصال. القضايا المعاصرة: استصواب، الحكم الذاتي والاستقلال، مصداقية، المساءلة والشفافية في البنك المركزي، الصراع مع السياسات المالية.
بنك الاحتياطي الهندي: التطور التنظيمي والدستور والحكم، التطورات التنظيمية والوظيفية الرئيسية مع مرور الوقت، التطورات الأخيرة، ربياكت. الهند قضايا محددة: قانون التنظيم المصرفي، فيما، مخطط أمين المظالم المصرفي، إصلاحات القطاع المالي، المنظمين الماليين الآخرين وتقسيم المهام. المؤسسات التي أنشأها ربي؛ نابارد، إدبي، دفي، إربي، التهاب المسالك البولية. مسرد المصطلحات المصرفية المركزية.
مودول & # 8211؛ ج: السياسة النقدية وسياسة الائتمان.
السياسة النقدية: الأهداف، التوفيق بين الأهداف المزدوجة، قاعدة تايلور، مؤشرات السياسة، أدوات السياسة (سعر البنك، أومو، كر، سلر الخ)، والسياسة آلية وقنوات النقل، وشفافية السياسات، والتخلف في السياسة. سياسة الائتمان: الأهداف والنظرية والممارسة، الصكوك. نظرة عامة على السياسة المالية: أهمية الميزانيات، ميزانية الاتحاد، ميزانية الدولة، وتمويل الاتحاد وحكومات الولايات، لجنة المالية. تحقيق توازن بين التضخم والنمو من خلال السياسات النقدية والمالية.
مودول & # 8211؛ د: الإشراف والاستقرار المالي.
النظام المالي الهندي: مكونات الأسواق المالية الهندية وتنظيمها. تطور نظام البنك والإشراف عليه. الاستقرار المالي: الإستقرار المالي، المخاطر على الاستقرار المالي، إشارات الإنذار المبكر والإجراءات التصحيحية، إدارة السيولة، التنظيم والإشراف على البنوك، إدارة المخاطر في البنوك، معايير بازل، المعايير الحصيفة، تأثير التحرير والعولمة على الاستقرار المالي ، الربط مع الاستقرار المالي الدولي، والمعايير الدولية والمدونات. دور المشرف تحت معايير بازل.
ورقة اختيارية & # 8211؛ ثانيا: البنوك الدولية.
مودول & # 8211؛ ج: الخدمات المصرفية والمالية الدولية.
الخدمات المصرفية الدولية الاتجاهات العالمية والتطورات في الخدمات المصرفية الدولية المراكز المالية الدولية، الوحدات المصرفية الخارجية، المناطق الاقتصادية الخاصة. ربحية العمليات المصرفية الدولية المراسلة المصرفية و إنتر & # 8211؛ الخدمات المصرفية لألفراد والخدمات المصرفية لألفراد والخدمات المصرفية لألفراد والخدمات المصرفية لألفراد والخدمات المصرفية التجارية المؤسسات المالية الدولية: صندوق النقد الدولي والبنك الدولي للإنشاء والتعمير وبنك التسويات الدولية ومؤسسة التمويل الدولية والبنك اإلسالمي للتنمية الجوانب القانونية والتنظيمية إدارة المخاطر التمويل الدولي المبادئ األساسية لإلقراض للشركات متعددة الجنسيات والتوثيق والمراقبة وكالات سياسات االئتمان الدولية والعالمية) أسواق رأس المال: مصادر توافر المخاطر ومخاطر مختلف منتجات الأسهم والديون مثل البنك المركزي الأوروبي، أدرس، إكبس وأنواع أخرى من السندات وغيرها، اقتراض القروض المشروع والبنية التحتية التمويل: الاستثمارات في الهند (في & أمب؛ فدي) والخارج، المشتركة في الخارج من قبل الشركات الهندية. فرص الاستثمار في الخارج للهنود المقيمين. تمويل عمليات الاندماج والاستحواذ.
قانون إدارة النقد الأجنبي (فيما) وفلسفتها أنواع مختلفة من أسعار الصرف ربي و فيداي: دورها في تنظيم العملات الأجنبية عمل البنوك / تجار أذن أخرى. القواعد المتعلقة بهيكل المعدل، وعمليات التغطية، وأنشطة غرفة التداول، ومبادئ إدارة المخاطر، بما في ذلك ترتيبات البنك المراسلة. والعملاء من مختلف المؤسسات المصرفية والمنتجات الاستثمارية المتاحة لهم في إطار فيما. مرافق التحويل.
اللوائح التي تغطي التجارة الدولية مختلف جوانب التجارة الدولية، سياسات الحكومة، دغفت ومخططاتها، الإجراءات الجمركية، البنوك & # 8217؛ دور في تنفيذ هذه السياسات والمخططات منظمة التجارة العالمية - أثرها ميزان المدفوعات، ميزان التجارة، الحساب الجاري وتحويل حساب رأس المال. الوثائق المستخدمة في التجارة: فاتورة، فاتورة، بوليصة الشحن، فاتورة الخطوط الجوية، سياسة التأمين الخ دور البنوك في التجارة الخارجية خطابات الاعتماد؛ importance in international trade, various types of LCs, settlement of disputes, UCP 600, INCOTERMS. Exchange control relating to foreign trade. Returns required to be submitted to RBI Import / Export Finance Laws governing trade finance viz, FEMA, NIAct, Indian stamp Act, EXIM policy,
RBI / FEDAI guidelines.
Role of Banks, including EXIM Bank, in financing Foreign Trade, various facilities to Exporters and importers including project finance, Forfaiting and Factoring Risks involved in foreign trade finance : Country risk, Currency risk, Exchange risk, legal risk etc, Role of ECGC.
Treasury operations of banks and corporates Derivatives as hedging instruments, types of instruments available in Indian Market. RBI rules and guidelines regarding derivatives Mathematics of derivative valuation and pricing Risk assessment of derivatives, Lessons from recent crisis in derivatives market.
Elective Paper – III : RURAL BANKING.
Demographic features; Population, occupation, literacy, socio-economic development indicators, health, nutrition and education, – urban migration.
Characteristics of Rural Society; Caste and power structure – rural social stratification, Economic Features; Economic life of rural people, share in National income - Trends in per capita income, rural money markets, rural indebtedness, rural poverty – main causes and methods of measuring rural poverty.
Rural infrastructure; Transport, Power, Markets and other services.
Agriculture Economy; Structure and characteristics of Indian agriculture, Role of agriculture in economic development, agriculture-industry linkages, Resources and technical changes in agriculture, constraints to agriculture development, Emerging issues in Indian Agriculture.
Rural Development Policy; الحكومة. policies and programmes for rural farm and non-farm sectors. Economic reforms and its impact on rural economy.
Rural Issues; Development issues, Management Issues, Marketing issues, Pricing issues,
Regulation of Rural Financial Services; Function and policies of RBI in Rural Banking, NABARD-Main functions, role, refinance support. Lead bank approach, State level and District level Credit committees.
Rural Credit Institutions; Co-operative Credit Societies and Banks, Land Development Banks, Regional Rural Banks, Commercial Banks. Role of Information and communication technologies in rural banking-Models, Financial inclusion & inclusive growth for rural development banking, rural insurance micro insurance scheme, concept of Business.
Facilitators and Business Correspondents in rural financing.
Financing agriculture / allied activities; Crop Loans-Assessment, Sanction, Disbursement, rephasement. Term loans for irrigation, Farm mechanization, Godowns / cold-storage.
facilities etc. Financing allied agriculture activities like Horticulture, Fisheries, Social forestry, etc. Finance against Warehouse / cold storage receipts.
Financing Rural Non-Farm Sector (RNFS); Importance of RNFS, Segments in RNFS, Role of Development and Promotional Institutions in RNFS.
SME Finance; Definition of SME. Importance to Indian economy. Financing of SME and small enterprise Refinance from SIDBI. Project funding techniques and requirement assessment. Cluster based approach and joint finance with SIDBI. MSMED Act 2006, CGTMSE, Working capital assessment of SMEs. Risk rating of SME proposals, role of rating agencies and rating methodology. Revival of sick units; revival package and implementation, Stressed assets under rehabilitation. Debt restructuring mechanism for SMEs.
Module – C : Priority Sector Financing and Govt initiatives.
Components of priority sector. RBI guidelines.
Government initiatives; Poverty alleviation programmes / Employment programmes / Production oriented programmes-rationale and philosophy, progress and impact, problems and deficiencies. Rural housing and Urban housing schemes under priority sector, their refinance, Educational loans.
Module – D : Problems and prospects in Rural Banking.
Role of rural banking.
Problems of Rural branches of Commercial banks – transaction costs and risk costs. Technology based Financial Inclusion.
Emerging trends in rural banking-financing poor as bankable opportunity, Micro Credit, Self Help Groups / NGOs, linkages with banking, latest guidelines of GOI and RBI.
Elective Paper – IV : FINANCIAL ADVISING.
MODULE – A : Introduction to Financial Advising.
Indian financial and investment industry, participants in the Indian finance system, Indian economic and social environment, Role of Regulators viz., RBI, SEBI etc.
Financial counseling - Essentials in financial counseling, Profile of effective counselor,
Basic communication principles, Elements of non-verbal behavior, Attending and Listening skills, Counselor leading responses, understanding and meeting client’s needs through financial planning, evolution of financial planning as a profession. Marketing of financial services.
Fundamental Investment concepts, The Time Value of Money, Risk-Reward Trade-Off, Diversification - Spreading Risk, Investment Timing, Direct Investment – What Are They and Who Uses Them?
Financial Planning, Role of a Financial planner, Fundamental investment concepts, Asset classes, Asset allocation towards a financial plan, working with clients, gathering initial / additional information from the client, understanding investor’s risk appetite, meeting the client’s objectives, Asset Allocation, Good practices in financial planning, Content of a comprehensive financial plan, Recommending financial planning strategies to investors, Asset allocation the strategic tool – Selection of Investment and Insurance Products, Implementation, ongoing Service, Using stop loss, understanding market behaviour.
Financial investment products – Portfolio analysis & selection, Efficient markets, Securities markets – Primary market, Secondary market, Depository & investment process, regulatory framework, fundamental and technical analysis-basic philosophies and underlying assumptions – Bond and Money markets, Indian debt markets – Securities traded in debt market, Commodities Market, Insurance products, Pension products, Mutual fund industry-products & services, Banking products, Investment in Real estate. Cash generation and return on investment. Statutory provisions regarding starting of business / industrial units by NRIs / MNCs.
Income Tax law, important definitions-person, Assessee, Agriculture income, capital/ Revenue receipts / expenditure, Gross total income, Total income, residential status,
Heads of income viz. salaries, income from house property, profits and gains of business or profession, Capital gains, income from other sources, Income exempt from tax, Permissible deductions from gross total income , income tax return, tax deducted at source.
Tax planning strategies - House wife, Salaried person, Businessman, persons having income from more than one source, Retirement planning and taxation, Tax triggered investments Estate Planning, Will, Administration of an estate, Passing of an asset, Tax planning through wills and trusts, Taxation of Terminal benefits.
Trusteeship, Custodial services, Business advisory, Off shore services, Trade services, Forex Management, etc.
Corporate Deposits : Importance of Institutional deposits vis-a-vis retail deposits.
Corporate Finance : Working capital finance, Fund and Non fund based limits and Import-Export finance. Corporate Debt Restructuring.
Meaning and scope of Investment Banking, Evolution, overview of current state of Investment Banking in India. Merchant Banking : Advisory services for equity / debt issues, Management, placement and distribution of equity / debt. Mergers and Acquisitions, Divestitures : Identification, Structuring, Negotiation and Execution, arranging finances etc. Corporate advisory services : Capital restructuring, Project advisory, Private equity and Venture capital, Loan Syndication etc.
MODULE – C : Project and Infrastructure Finance.
Characteristics of Project Finance – Technology selection, Assessment of technical collaborator – Market Analysis : International competitiveness and SWOT analysis –
Assessing the project cost – Means of financing projects – Estimation of project cash flows.
Use of free and equity cash flow valuation for assessing projects – Financial Analysis :
Break-even point analysis, Decision tree, Scenario analysis and Internal Rate of Return, Sensitivity analysis Common risks in projects – Risk mitigation methodologies in projects.
Securitisation as a tool for risk mitigation – Project planning – Network techniques for project implementation – Disbursement, supervision and follow up of project by lender –
Infrastructure financing cash flow deal agreement with parties involved – SPV – Monitoring and follow-up of the project Elective Paper – VI : RETAIL BANKING.
History and definition, role within the bank operations, Applicability of retailing concepts distinction between Retail and Corporate / Wholesale Banking.
Retail Products Overview – Customer requirements, Products development process, Liabilities and Assets Products / Description of Liability products, Description of Asset Products, Approval process for retail loans, Credit scoring.
Important Asset Products –
Home Loans – Eligibility, Purpose, Amounts, Margin, Security, Disbursement, Moratorium, Prepayment issues, Repayments / Collection.
Auto / Vehicle Loans – Eligibility, Purpose, Amounts, Margin, Security, Disbursement, Moratorium, Prepayment issues, Repayments / Collection.
Personal Loans Eligibility, Purpose, Amounts, Security, Disbursement, Moratorium, Prepayment issues, Repayments / Collection.
Educational Loans Eligibility, Purpose, Amounts, Security, Disbursement, Moratorium, Prepayment issues, Repayments.
Credit / Debit Cards – Credit Vs Debit Cards, Eligibility, Purpose, Amounts, Margin, Security, Process of using the cards, Billing Cycle, Credit Points.
Other Products / Remittances / Funds Transfer.
MODULE – C : Marketing / Selling of retail products, MIS and Accounting.
Retail Strategies; Tie-up with Institutions for Personal loans / Credit cards / Educational loans, with OEMs / Authorised Dealers for Auto / Vehicle loans, and with Builders / Developers for Home loans.
Delivery Channels – Branch, Extension counters, ATMs, POS, Internet Banking, M-Banking. Selling Process in retail products-Direct Selling Agents.
Customer Relationship Management – Role and impact of customer relationship management, Stages in customer relationship management process.
Regulations and compliance.
Technology for Retail Banking – Static information, Account opening, basic loan origination data etc. Updated information like income details at different frequencies. Transaction information from disbursement till final settlement of the loan amount.
Accounting entries – Loan process and the relevant accounting including EMI Computation.
MODULE – D : Other issues related to Retail Banking Securitisation, mortgage based securities.
Trends in retailing – New products like Insurance, Demat services, online / Phone Banking, Property services, Investment advisory / Wealth management, Reverse Mortgage – Growth of e-banking, Cross selling opportunities.
Recovery of Retail Loans – Defaults, Rescheduling, recovery process. SARAFAESI Act, DRT Act, use of Lok Adalat forum. Recovery Agents – RBI guidelines.
Elective Paper – VII : CO-OPERATIVE BANKING.
MODULE – A : Principles and Laws of co-operative Banking Law and rules relating to Co-op Banks.
Principles of Co-operation – brief overview of structure of co-operative credit institutions – Membership – Legal aspects of banking operations – Banking related laws – Provisions of Bankers Book Evidence Act – Special features of Recovery of Debts Due to Banks and Financial Institutions Act, 1993 - Securitisation and Reconstruction of Financial Assets and Enforcement of Security Interest Act, 2002-The Consumer Protection Act, 1986 – Banking Ombudsman.
Deposits, Credit & Investment Management.
Different Deposit Products – Deposit Policy – Credit Management Loans and advances - Priority sector lending – MSME financing – Personal Finance – Banker – Customer relations - Garnishee orders and Attachment orders, Bankers’ right of lien, set-off and appropriation - Indemnities and Bank Guarantees; Loan Policy – Management of NPA – Investment Management – CRR / SLR Management – Financial Markets – guidelines of RBI / NABARD in regard to investment – Money Market – Call money – Repos and Reverse Repos – Foreign Exchange Market – Debt market – Bancassurance – Meaning and Scope of InvestmentPolicy.
MODULE - C : Technology, Risk management.
Technology Banking – Electronic Payment systems / core banking solutions – Electronic funds transfer systems – RTGS – Risk Management – Exposure limits-Asset Liability.
Management – Capital Adequacy – Basel Norms – Profit and Profitability – Approach of Banks to profitability – Effects of NPAon profitability – A profitability Model.
MODULE - D : Supervisory and Regulatory aspects.
Banking Regulation Act (As applicable to Co-op. Banks) – Role of R. B.I. - Supervision and control – Branch licensing-Inspection / audit-Statutory / Reserve requirements –
R. B.I. guidelines on Deposits, Advance, Priority sector lending, Weaker section lending, Control Returns – Recommendations of Marathe Committee, Madhav Rao Committee and Vaidyanathan committee – Role of Directors and Corporate Governance Best Practices – Management Information System.
Elective Paper – VIII : HUMAN RESOURCES MANAGEMENT.
Concepts, Policies and Practices : Fundamentals of HRM; Importance of Human Capital, Management of transformation, New insights into HR Management and contemporary issues, Relationship between HRM and HRD; Structure and Functions, Policies and Practices, Role of HRD professional, Development of HRM in India. Behavioural Dynamics in organizations; Person – Job Fit, Group Dynamics, Group Problem Solving and effectiveness, Leadership and Team building, Change Management, Human Response – Implications of benchmarking; TQM, BPR, ISO 9000 Series and other techniques for Organizational improvement and Management of Service Industry; Quality Circles. Six Sigma and its implication in organizational development. Organizational Change and Development; Responsibility Charting, Conditions for Optimal Success, Role of Change Agent and Managing Change. HRM in Banks : Traditional Role of Human Resources Department in Banks,
Expectations from HR Department, Conflict of new initiatives with work culture and capacity, Major HRM challenges facing Banks, Core Banking and HR challenges,
Knowledge management in Banks; Need for Knowledge Management Officer,
Role in the Banks, HRM and Information Technology, Information and Database Management, Preparation and updation of Manuals and job cards, Linkage with Educational Institutions.
Strategy Formulation and implementation; Need for a distinctive HR strategy, Formulating the strategy; connecting strategy to organization, aligning HR Systems with decision framework, Relationship between Sustainable strategic success and performance of the organization, Execution of strategy : Role of CEO, Executive team, and line Managers, Succession Planning, HRD Audit, Effectiveness of HRD, Best HR practices in banks. Organizational Communication; Barriers to Communications, Steps for effective communication in the organisation Manpower Planning; Recruitment, Selection, Placement and Promotion. Recruitment Vs Outsourcing : Concept and Feasibility of Outsourcing, advantages, disadvantages and constraints, Compensation; incentive system linked to productivity, dealing with attrition. Performance Management and Appraisal Systems : Performance Appraisal System, Role of P A S, Emerging Trends, 360 degree performance Appraisal, Appraisal Vs Feedback, Competency Mapping, Key Performance Areas (KPA)
Module – C : Motivation, Training and Skill Development.
Human implications of Organisations; Learning and instructions, Learning Processes, Employee Behaviour, Theories of Motivation and their practical implications, Motivational strategies, Reward and Incentive schemes, job enrichment, job rotation. Employee Development strategies and Techniques. Training and Development; Attitude development, Role and impact of training, Career Path Planning and Counseling, Changing face of Banking, Future of Bank Education,
Identification of Training Needs.
Training Methodology; subject matters of Training, Training infrastructure in Banks, outsourcing of Training, On – the job training, Management of conflict between.
Training and operations due to manpower constraints, Development of soft skills and communications. Developing competencies through e-learning, virtual learning and self directed learning. Training measurement and impact.
Module – D : Personnel Management and Industrial Relations.
The personnel functions : Legal aspects of personnel functions, trade unionism and Industrial Relations; Industrial Relations and Negotiations in the Indian Banking Industry, Collective Bargaining Concepts; Bipartite Settlements in Banking, Employee Welfare; Policies and Schemes. Grievance Redressal and Discipline; Mechanism and Processes, Discipline Management including Domestic Enquiry, Role of Management and Functions,
Conflict Management and Resolution, Frauds in Banks, Risks attached to Delegation of Financial Powers; Precautions and Controls, Need for a vigilance Dept in Banks, Diversity and Gender Issues, Dealing with the cases of Sexual harassment.
Workers’ Participation in Management, Experience of Employee Participation in Indian banking industry.
Elective Paper – IX : INFORMATION TECHNOLOGY.
Module – A : Introduction to Information Technology.
Impact of IT on Banking : Changing Financial Environment and IT as a Strategic Response Hardware (H / W) – Software : (S / W)System Software :Operating Systems (Desktop OS / Server OS) Windows (Desktop / Server) / UNIX (H. P. Unix, Sun Solaris, Linux, IBMAIX)Computer Languages – 1st Generation Languages (Assembly), 2nd Generation (Fortran, Algol, Cobol), 3rd Generation (C, C++, C# and JAVA etc.) and 4th Generation Languages (Clipper, Power Builder, SQL etc.) and 5th Generation Languages (Logic Programming Languages)Database Management System and Relational Database Management Systems (Oracle10g, MS SQL-2005, MySQL)Application Servers (Oracle 10AS, BeWeblogic, WebSheare ) Web Servers (IIS, Apachi etc.)Web Browsers (IE 7.0, Firefox etc.)
Application Software : Packaged Software, Custom built Software etc. Computer Networks, Equipment & Data Communication:
Computer Networks : Network Layers, Topologies, Protocols, IP Address Mechanisms, LAN, WAN, VLAN, Intranet, Extranet, Internet,
Network Equipments : Cables (BNC, Twisted Pair, Fibre Optics), Connectors, I/Os, Patch Panel, Jack Panels, Network Racks.
Data Communication : CLL, Leased Lines, MPLS, VPNS, ISDN, Satellite Links, Wi Fi, Wi Max., Network / Security Equipments: Modems, Hubs, Switches, Bridges, Routers, Firewalls, NIDS, HIDS, IPS.
Systems Design & Analysis(Data modeling, Entity Relationships, Generic Data Modeling, Semantic Data modeling Normalization( from 1st to 3rd and BCNF, 4th & 5th level of normalization)
Software Development Life Cycle (SDLC) – Various phases of SDLC, In-house / Out-sourcing, Software Project Management, Computer Aided Software Engineering (CASE) Tools.
System Architecture : Clients (Hardware / Software), Servers (Hardware / Software). Client Server Architecture, 3 Tier Architecture, N-Tier Architecture etc.
Data Warehousing – Data Mining tools.
MIS and Organization Support Systems – DSS, EIS, GDSS, Groupware and Multimedia.
Business Intelligence – Expert Systems, Artificial Neural Networks (ANN), Grid Computing, Virtualization and Consolidation.
Centralized Banking System / Core Banking System / System Administration, Database Administration, Application Server and Application Administration, Network Administration,
Domains, ISPS, Hosting, Data Downloads / Uploads, Band widths, Data Centre, Data Storage Devices, Data Backups / Restoration, Disaster Recovery Centre.
Delivery Channels – ATM, EFTPOS, Phone Banking, Internet Banking, SMS Banking, Mobile Banking, Credit / Debit Cards, Smart Cards, E-Mails, SMS alerts.
E-Commerce – Secure Electronic Transfer (SET), Payment Gateways (Credit card / Debit cards), Authentication of payments etc.
PKI – CCA, CA, RA, Digital Certificate, Digital Signature, Non-repudiation of Origin, Non-repudiation of Receipt.
Service – Level Agreement.
Module – D : Security, Controls and Guidelines.
Threats to Information System : i) Physical (Insiders / outsiders) ii) Viruses, Worms, Trojan horse, Malwares, Software bombs, Phishing, Spoofing, Spamming, denial of service attacks etc.
Information System Security Measures, Policy, controls, ISO, 17799, BS7799, IS4477, IS Audit, BCP / DRP, IT Act 2000, Basel guidelines for E-banking, Various RBI Committee Reports on Information Systems.
IT Service Delivery & Support : Service level management practices, Operations management – work load scheduling, network services management, Preventive maintenance, Systems performance monitoring process tools, techniques, Functionality of hardware, software, data base. Drafting of RFP, system specifications, SLAs,
Capacity planning & monitoring, Change management processes / scheduled, emergency in configuration of production systems, application of patches, releases etc., Incident & problem management practices, System resiliency tools and techniques – fault tolerance, elimination of single point of failure, clustering.
Elective Paper – X : Treasury Management.
Financial markets Treasury Objectives of Treasury Structure and organization Functions of a Treasurer Responsibility of a Treasurer.
Liquidity Management – CRR / CCIL / RTGS Objectives, sources and deployment Internal control, Netting Cost centre / Profit centre, integrated treasury, Planning & control, Risk analysis Treasury instruments.
Global scenario and treasury operations Exchange rate mechanism Dealing and trading operations : control and orderly conduct, moral and ethical codes, checks and balances Revaluation : Mark to market and profit calculations, VaR (Value at risk) Components of multi-currency balance sheet.
Treasury and investment policy Structure : Front office, Back office and Mid office Accounting, valuation and exposure norms Role of information technology in treasury management Regulation and compliance Internal & External audit.
Elective Paper – XI : Risk Management.
Risk definition / policies Risk Process-Risk Organization Key risks-Credit risk, market risk, operational risk, liquidity risk, legal risk, interest rate risk and currency risk Asset Liability Management ALM Concept ALM organization ALCO techniques / tools Simulation, Gap, Duration analysis, Linear and other statistical methods of control Risk measurement & Control Calculation Risk exposure analysis Risk management / mitigation policy Risk immunization policy / strategy for fixing exposure limits Risk management policy and procedure Risk adjusted return on capital Capital adequacy norms Risk management Capital adequacy norms Prudential norms Exposure norms Concept of Mid office Forwards Futures Options Strategies and Arbitrage opportunities Regulatory prescriptions of risk management.
Introduction Basel Norms Three pillars of Basel Norms and Capital for Operational risk Frame work for risk management RBI guidelines on risk management Risk rating and risk pricing Methods for estimating capital requirements Credit risk – standardized approach Credit risk – advanced approach Credit rating / credit scoring and rating system design Credit Bureaus Stress test and sensitivity analysis Internal Capital Adequacy Assessment Process (ICAAP) Introduction to structured products.
Introduction, Basel Norms RBI guidelines Likely forms of operational risk and causes for significant increase in operational risk Sound Principles of Operational Risk Management (SPOR) SPOR – organizational set up and key responsibilities of ORM SPOR – policy requirements and strategic approach for ORM SPOR identification, measurement, control / mitigation of pperational risks Capital allocation for operational risk, methodology, qualifying criteria for banks for the adoption of the methods Computation of capital charge for operational risk.
Introduction and definition Prescriptions of Basel Norms Liquidity risk Interest rate risk foreign exchange risk Price risk (Equity) Commodity risk Treatment of market risk under Basel Standardized duration method Internal measurement approach – VaR.
& # 8211؛ Risk Management Policy.
المكتب الرئيسي.
II Floor, Centre Point, Near Post Office, Kayamkulam, Alleppey, Kerala, India - 690502.
For CAIIB Bank Financial Management 1st Edition (English, Paperback, Finance)
Bank Financial Management is the right guide for banking professionals who are planning on learning more about key areas in the field like Balance Sheet Management and Risk Management.
Bank Financial Management, a book that was published in the year 2018, covers all the key areas of banking through its four modules: International Banking, Treasury Management, Risk Management, and Balance Sheet Management. The book elaborates on these topics in independent modules, so that readers can easily understand each concept individually.
One of the modules in the book talks about Risk Management entirely. The topics covered in this module are Risk Regulations in Banking Industry, Risks in Banking Business, Risk and Basic Risk Management Framework, Credit Risk, Market Risk, and Integrated Risk Management.
International Banking has become a prime area of focus, thanks to the increasing number of international transactions and investments. This book introduces readers to the world of International Banking, and also provides information on topics like Basics of Forex Derivatives, Exchange Rates and Forex Business, Role of ECGC, FEDAI and FEMA, and Correspondent Banking and NRI Accounts.
Treasury Management, Asset Liability Management (ALM), Treasury Products, Risk Management in Treasury Funding, Regulations, and Derivative Products are some of the topics that are discussed in the Treasury Management module.
In the Balance Sheet Management module, the main topics covered are Banking Regulation and Capital, Asset Classification and Provisioning Norms, Components of Assets and Liabilities in Bank’s Balance Sheet and Their Management, RAROC and Profit Planning, Interest Rate Risk Management, Capital Adequacy, Market Discipline, and Liquidity Management.
The book is written in simple English, so that the contents are easy to understand.
No comments:
Post a Comment